Basisinformationsblatt Zweck Dieses Informationsblatt stellt Ihnen wesentliche Informationen über dieses Anlageprodukt zur Verfügung. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen dabei zu helfen, die Art, das Risi- ko, die Kosten sowie die möglichen Gewinne und Verluste dieses Produkts zu verstehen, und Ihnen dabei zu helfen, es mit anderen Produkten zu vergleichen. Produkt Produkt: Deka Deutsche Börse EUROGOV® Germany 1-3 UCITS ETF Hersteller: Deka Investment GmbH Der Fonds ist ein in Deutschland aufgelegtes OGAW - Sondervermögen. Er wird von der Deka Investment GmbH (im Folgenden „wir“) verwaltet. Die Deka Investment GmbH gehört zur Deka-Gruppe. ISIN: DE000ETFL185 Website: www.deka-etf.de Weitere Informationen erhalten Sie telefonisch unter +49 69 71 47 - 652 Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ist für die Aufsicht von der Deka Investment GmbH in Bezug auf das Basisinformationsblatt zuständig. Datum (der Erstellung/letzten Überarbeitung des Basisinformationsblatts): 26. Juli 2024 I. Um welche Art von Produkt handelt es sich? Art: Der Fonds ist ein in Deutschland aufgelegtes OGAW - Sondervermögen. Laufzeit: Der Fonds verfügt über eine unbegrenzte Laufzeit. Wir sind berechtigt die Verwaltung des Fonds unter Einhaltung einer Kündigungsfrist von sechs Monaten durch Bekanntmachung im Bundesanzeiger und darüber hinaus im Jahres- oder Halbjahresbericht zu kündigen. Anteile an dem Fonds können grundsätzlich bewertungstäglich zurückgegeben werden. Die Gesellschaft kann die Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies zur Wahrnehmung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen. Setzt die Gesellschaft die Rücknahme von Anteilen aus und lehnt daher die Rücknahme der Anteile (Rücknahmeaussetzung) ab, kann dies dazu führen, dass Ihr Auftrag zu einem späteren Zeitpunkt ausgeführt wird. Ziele: Der Deka Deutsche Börse EUROGOV® Germany 1-3 UCITS ETF ist ein passiv gemanagter börsengehandelter Indexfonds (Exchange Traded Fund, ETF). Ziel des Fondsmanagements ist die exakte Abbildung der Wertentwicklung des Deutsche Börse EUROGOV® Germany 1-3 (Preisindex) und damit einen langfristigen Kapitalzuwachs durch die Teilhabe an den Kursteigerungen und Zinszahlungen der im Index enthaltenen Staatsanleihen zu erwirt- schaften. Dabei wird die Erzielung einer größtmöglichen Rendite bei gleichzeitig angemessenem Risiko für diese Anlageklasse angestrebt. Der Index wird mit den jeweiligen im Index befindlichen Wertpapieren abgebildet (physische Replikation). Es wird versucht die Wertentwicklung des Index so genau wie möglich abzubilden. Hierzu investiert der Fonds in maximal 15 Staatsanleihen der Bundesrepublik Deutschland mit einer Restlaufzeit von ein bis drei Jah- ren. Der Fonds kann dennoch von diesem Index abweichen (positiv oder negativ). Angaben zum prognostizierten Tracking Error sind im Verkaufspro- spekt und unter www.deka-etf.de zu finden. Dieser Investmentfonds darf mehr als 35 % des Sondervermögens in Wertpapiere und Geldmarktinstrumen- te der Bundesrepublik Deutschland investieren. Es können Derivate zu Investitions- und/oder Absicherungszwecken eingesetzt werden. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert – nicht notwendig 1:1 – von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z. B. Wertpapieren oder Zinssätzen ab- hängt. Erträge werden üblicherweise ausgeschüttet. Eine Ausschüttung kann am 10. Januar, 10. April, 10. Juli und/oder 10. Oktober (bzw. am darauffol- genden Handelstag, falls der 10. des Monats kein Handelstag ist) erfolgen. Die Ermittlung der Rendite erfolgt auf Basis der täglich berechneten Anteil- preise, welche auf Grundlage der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte berechnet werden. Verwahrstelle des Fonds ist die DekaBank Deutsche Girozentrale, Frankfurt. Den Prospekt und die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte, die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zu dem Fonds finden Sie kosten- los in deutscher Sprache unter www.deka-etf.de/etfs/DE000ETFL185. Kleinanleger-Zielgruppe: Der Fonds richtet sich an Privatkunden, Professionelle Kunden und Geeignete Gegenparteien, die das Ziel der allgemeinen Ver- mögensbildung / Vermögensoptimierung verfolgen und einen kurz- bis langfristigen Anlagehorizont haben. Bei dem vorliegenden Produkt handelt es sich um einen Fonds für Anleger mit Basiskenntnissen und / oder -erfahrungen in Finanzprodukten. Der Anleger kann Verluste tragen bis zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals und legt keinen Wert auf einen Kapitalschutz. II. Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen? Risikoindikator 1 2 34 5 6 7Niedrigeres Risiko Höheres Risiko Der Risikoindikator beruht auf der Annahme, dass Sie das Produkt 2 Jahre halten. Wenn Sie die Anlage frühzeitig einlösen, kann das tatsächliche Risiko erheblich davon abweichen und Sie erhalten unter Umständen weniger zurück. Der Gesamtrisikoindikator hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder wir nicht in der Lage sind, Sie auszubezahlen. Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 2 eingestuft, wobei 2 einer niedrigen Risikoklasse entspricht. Das Risiko potenzieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung wird als niedrig eingestuft. Bei sehr ungünstigen Marktbedingungen ist es äußerst unwahrscheinlich, dass die Fähigkeit beeinträchtigt ist, Ihr Rückgabeverlangen auszuführen. Sonstige substanzielle Risiken: Der Fonds kann durch Fehler handelnder Personen oder Organisationen, Betrug oder Naturereignisse geschädigt werden. Dieses Produkt beinhaltet keinen Schutz vor künftigen Marktentwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren könnten. Performance-Szenarien Was Sie bei diesem Produkt am Ende herausbekommen, hängt von der künftigen Marktentwicklung ab. Die künftige Marktentwicklung ist ungewiss und lässt sich nicht mit Bestimmtheit vorhersagen. Das dargestellte pessimistische, mittlere und optimistische Szenario veranschaulicht die schlechteste, durchschnittliche und beste Wertentwicklung des Produkts in den letzten 10 Jahren. Die Märkte könnten sich künftig völlig anders entwickeln. Basisinformationsblatt zu ISIN: DE000ETFL185 | Seite 1/3 aa0d850d-e8f7-4152-a1c1-dfb5f14ea4bd Empfohlene Haltedauer: 2 JahreWenn Sie nach 1 Wenn Sie nach 2 Jahren aussteigen Anlagebeispiel: 10.000 EUR Jahr aussteigen (Empfohlene Haltedauer) Minimum Es gibt keine Mindestrendite. Sie könnten Ihre Anlage ganz oder teilweise verlieren. Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten herausbekom- 8.880 EUR 9.150 EUR Stressszenario men könnten Jährliche Durchschnittsrendite -11,2 % -4,4 % Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten herausbekom- Pessimistisches 9.250 EUR 9.150 EUR men könnten Szenario Jährliche Durchschnittsrendite -7,6 % -4,4 % Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten herausbekom- 9.640 EUR 9.560 EUR Mittleres Szenario men könnten Jährliche Durchschnittsrendite -3,7 % -2,3 % Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten herausbekom- Optimistisches 10.000 EUR 9.750 EUR men könnten Szenario Jährliche Durchschnittsrendite -0,1 % -1,3 % In den angeführten Zahlen sind sämtliche Kosten des Produkts selbst enthalten, jedoch unter Umständen nicht alle Kosten, die Sie an Ihren Berater oder Ihre Vertriebsstelle zahlen müssen, sowie die Kosten Ihres Beraters oder Ihrer Vertriebsstelle. Unberücksichtigt ist auch Ihre persönliche steuerliche Si- tuation, die sich ebenfalls auf den am Ende erzielten Betrag auswirken kann. Das Stressszenario zeigt, was Sie unter extremen Marktbedingungen zurück- bekommen könnten. Das pessimistische Szenario ergab sich bei einer Anlage in das Produkt zwischen Februar 2021 - Februar 2023. Das mittlere Szena- rio ergab sich bei einer Anlage in das Produkt zwischen Juli 2016 - Juli 2018. Das optimistische Szenario ergab sich bei einer Anlage in das Produkt zwi- schen Juni 2014 - Juni 2016. III. Was geschieht, wenn die Deka Investment GmbH nicht in der Lage ist, die Auszahlung vorzunehmen? Der Ausfall der Deka Investment GmbH hat keine direkten Auswirkungen auf Ihre Auszahlung, da gesetzlich vorgesehen ist, dass bei einer Insolvenz der Deka Investment GmbH das Sondervermögen nicht in die Insolvenzmasse fällt, sondern eigenständig erhalten bleibt. Anleger können Verluste erleiden, wenn die Verwahrstelle ausfällt. Einlagen, die für Sondervermögen getätigt werden, sind nicht durch die Einlagensi- cherung des institutsbezogenen Sicherungssystems der Sparkassen-Finanzgruppe abgesichert. Ein Verlust eines Anlegers kann auch erfolgen, wenn Einlagen bei anderen Kreditinstituten getätigt werden, soweit die jeweiligen Einlagensicherungssys- teme keinen oder nur eingeschränkten Schutz für Einlagen, die für Sondervermögen getätigt werden, gewährleisten. Der Schutz von Einlagen durch Einla- gensicherungssysteme ist durch Beschränkungen und Bedingungen insbesondere hinsichtlich des geschützten Personenkreises und der Höhe der Einla- gen beschränkt. IV. Welche Kosten entstehen? Die Person, die Ihnen dieses Produkt verkauft oder Sie dazu berät, kann Ihnen weitere Kosten berechnen. Sollte dies der Fall sein, teilt diese Person Ih- nen diese Kosten mit und legt dar, wie sich diese Kosten auf Ihre Anlage auswirken werden. Kosten im Zeitverlauf In den Tabellen werden Beträge dargestellt, die zur Deckung verschiedener Kostenarten von Ihrer Anlage entnommen werden. Diese Beträge hängen da- von ab, wie viel Sie anlegen, wie lange Sie das Produkt halten. Die hier dargestellten Beträge veranschaulichen einen beispielhaften Anlagebetrag und verschiedene mögliche Anlagezeiträume. Wir haben folgende Annahme zugrunde gelegt: ▪ Im ersten Jahr würden Sie den angelegten Betrag zurückerhalten (0 % Jahresrendite). Für die anderen Halteperioden haben wir angenommen, dass sich das Produkt wie im mittleren Szenario dargestellt entwickelt. ▪ 10.000 EUR werden angelegt Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen Wenn Sie nach 2 Jahren aussteigen Kosten insgesamt 309 EUR 322 EUR Jährliche Auswirkungen der Kosten (*) 3,2 % 1,6 % pro Jahr (*) Diese Angaben veranschaulichen, wie die Kosten Ihre Rendite pro Jahr während der Haltedauer verringern. Wenn Sie beispielsweise zum Ende der empfohlenen Haltedauer aussteigen, wird Ihre durchschnittliche Rendite pro Jahr voraussichtlich -0,63 % vor Kosten und -2,25 % nach Kosten betragen. In der Regel erfolgt der Erwerb und Verkauf des Produktes über die Börse. Anders als beim Erwerb bzw. Verkauf direkt bei uns, fällt über die Börse we- der ein Ausgabeaufschlag noch ein Rückgabeabschlag an. Es können Handelskosten infolge von Kosten der Börse und/oder Ihrer Vertriebs- oder Depot- stelle anfallen. Die Person, die Ihnen das Produkt verkauft, teilt Ihnen die tatsächlichen Kosten mit, die mit dem Erwerb des Produkts verbunden sind. Zusammensetzung der Kosten Aus der nachfolgenden Tabelle geht Folgendes hervor: ▪ wie sich die verschiedenen Arten von Kosten jedes Jahr auf die Anlagerendite auswirken, die Sie am Ende der empfohlenen Haltedauer erhaltenkönnten; ▪ was die verschiedenen Kostenkategorien beinhalten. Einmalige Kosten bei Einstieg oder AusstiegWenn Sie nach 1 Jahr aussteigen 2,0 % des Betrags, den Sie beim Einstieg in diese Anlage zahlen, wenn Sie den Fonds direkt von uns kaufen. Beim Kauf des Fonds an der Bör- Einstiegskostense fallen diese Kosten nicht an. Es können jedoch Handelskosten anfal- 197 EUR len. Die Person, die Ihnen das Produkt verkauft, teilt Ihnen die tatsäch- liche Gebühr mit. 1,0 % Ihrer Anlage, bevor sie an Sie ausgezahlt wird, wenn Sie den Fonds direkt an uns zurückgeben. Beim Verkauf des Fonds an der Bör- Ausstiegskostense fallen diese Kosten nicht an. Es können jedoch Handelskosten anfal- 99 EUR len. Die Person, an die Sie das Produkt verkaufen, teilt Ihnen die tat- sächliche Gebühr mit. Laufende Kosten pro Jahr Verwaltungsgebühren und sons- 0,2 % des Werts Ihrer Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine tige Verwaltungs- oder Betriebs- Schätzung auf der Grundlage der tatsächlichen Kosten des letzten Jah- 15 EUR kosten res. 0,0 % des Werts Ihrer Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung der Kosten, die anfallen, wenn wir die zugrunde liegenden Transaktionskosten 0 EUR Anlagen für das Produkt kaufen oder verkaufen. Der tatsächliche Be- trag hängt davon ab, wie viel wir kaufen und verkaufen. Zusätzliche Kosten unter bestimmten Bedingungen ErfolgsgebührenFür dieses Produkt wird keine Erfolgsgebühr berechnet. n.V. Basisinformationsblatt zu ISIN: DE000ETFL185 | Seite 2/3 aa0d850d-e8f7-4152-a1c1-dfb5f14ea4bd V. Wie lange sollte ich die Anlage halten und kann ich vorzeitig Geld entnehmen? Empfohlene Haltedauer: 2 Jahre Die empfohlene Haltedauer wurde in Übereinstimmung mit der Anlagestrategie und aufgrund des Anlagehorizonts des Produkts ausgewählt und beruht auf historischen Daten bzw. unserer Einschätzung im Hinblick auf die durchschnittlich zu erwartende Schwankung des Anteilwerts. Sollten Sie als Anleger einen kürzeren Anlagehorizont haben, könnte ein höheres Risiko bestehen, dass Ihre Rückgabe in einer Phase eines im Vergleich zu Ihrem Investitions- zeitpunkt niedrigeren Anteilwert erfolgt. Bei Rückgabe fallen Kosten in Höhe von 1,0% an. Informationen zur Rückgabe Ihrer Anteilscheine entnehmen Sie bitte dem Abschnitt "I Um welche Art von Produkt handelt es sich?". VI. Wie kann ich mich beschweren? Beschwerden können auf folgender Internetseite www.deka.de/privatkunden/kontaktdaten/kundenbeschwerdemanagement erhoben werden, schrift- lich an die Deka Investment GmbH, Lyoner Straße 13, 60528 Frankfurt am Main oder per Email an service@deka.de gerichtet werden. Beschwerden über die Person, die zu dem Produkt berät oder es verkauft, können Sie auch direkt an diese Person richten. VII. Sonstige zweckdienliche Angaben Informationen zur vergangenen Wertentwicklung aus den vergangenen 10 Jahren finden Sie unter www.deka-etf.de. Eine monatlich aktualisierte Veröf- fentlichung der Berechnungen früherer Performance-Szenarien können Sie unter www.deka-etf.de/etfs/DE000ETFL185 abrufen. Informationen zur aktuellen Vergütungspolitik der Gesellschaft sind im Vergütungsbericht der Deka-Gruppe auf www.deka.de/deka-gruppe/investor-re- lations/publikationen/verguetungsbericht veröffentlicht. Hierzu zählen eine Beschreibung der Berechnungsmethoden für Vergütungen und Zuwendun- gen an bestimmte Mitarbeitergruppen sowie die Angabe der für die Zuteilung zuständigen Personen. Auf Verlangen können Ihnen die Informationen von der Gesellschaft kostenlos in Papierform zur Verfügung gestellt werden. Der Fonds unterliegt dem deutschen Investmentsteuergesetz. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem Fonds be- steuert werden. Unter www.deka-etf.de finden sich Informationen über die Portfoliozusammensetzung und den aktuellen, indikativen NAV. Der Verkaufsprospekt enthält weiterführende Angaben - insbesondere eine detaillierte Beschreibung der Risiken und Kosten, die mit der Anlage in die- sem Fonds in Verbindung stehen. Das Basisinformationsblatt sollte gegebenenfalls in Verbindung mit dem Verkaufsprospekt verwendet werden. Der oben genannte Index ist eine eingetragene Marke. Der Fonds wird vom Lizenzgeber nicht gesponsert, gefördert, verkauft oder auf eine andere Art und Weise unterstützt. Die Berechnung und Lizenzie- rung des Index bzw. der Index-Marke stellt keine Empfehlung zur Kapitalanlage dar. Der Lizenzgeber haftet gegenüber Dritten nicht für etwaige Fehler im Index.Basisinformationsblatt zu ISIN: DE000ETFL185 | Seite 3/3 aa0d850d-e8f7-4152-a1c1-dfb5f14ea4bd