Document d'Informations Clés Objectif Le présent document contient des informations essentielles sur le Fonds d’investissement. Il ne s’agit pas d’un document à caractère commercial. Ces informations vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste ce Fonds et quels risques, coûts, gains et pertes potentiels y sont associés, et de vous aider à le comparer à d’autres fonds. Produit Produit : Vanguard ESG Developed Europe All Cap UCITS ETF (le "Fonds") - (EUR) Accumulating IE000QUOSE01 Vanguard Group (Ireland) Limited ("VGIL") Pour obtenir de plus amples informations, appelez le +44 207 489 4305 - https://global.vanguard.com - Le présent Document d'informations clés est daté du 31/03/2025. La Banque centrale d'Irlande (la "Banque centrale") est responsable de la supervision de VGIL dans le cadre du présent Document d'informations clés. Le Fonds est agréé en Irlande et a été enregistré pour la vente dans d’autres États membres de l’EEE. VGIL est agréé dans les États membres de l’EEE et réglementé par la Banque centrale. Vous êtes sur le point d’acheter un Fonds qui n’est pas simple et qui peut être difficile à comprendre. En quoi consiste ce produit ? Type : Le Fonds est un compartiment de Vanguard Funds plc (« VF »), uncondition similaire conduisant le Fonds à s’écarter temporairement de sa OPCVM agréé par la Banque centrale d’Irlande. politique d’investissement afin d’éviter de subir des pertes. Durée: Le Fonds n'a pas de date d'échéance fixe, mais il peut être résiliéLorsque le fournisseur de l’Indice ne dispose pas de données suffisantes dans certaines circonstances, comme décrit dans le Prospectus de VF (le pour évaluer correctement une société particulière en matière de critères « Prospectus »), y compris si la valeur d'actif nette du Fonds tombe en de sélection de l’Indice, il est possible que les actions de cette société ne dessous de 100 millions USD ou son équivalent dans une autre devise. soient pas exclues de l’Indice tant qu’elles n’ont pas été déterminées comme inéligibles par le fournisseur de l’Indice. Objectifs : Le Fonds applique une approche de gestion passive (ou indicielle), par l’acquisition physique de titres, et vise à reproduire laLe Fonds investit en titres libellés dans des devises autres que la devise performance de l’Indice FTSE Developed Europe All Cap Choice Index (l’« de base. Les fluctuations des taux de change peuvent avoir une incidence Indice »).sur le rendement des investissements. Le Fonds vise à suivre la performance de l’Indice en investissant la totalité,Le Fonds suit une approche d’intégration ESG contraignante et ou la quasi-totalité, de ses actifs dans les actions qui composent l’Indice significative conformément à la position-recommandation AMF DOC-2020- dans une proportion approximativement identique à celle de l’Indice. 03 (disponible sur https://www.amf- Lorsqu’il n’est pas possible de le reproduire entièrement, le Fonds recourt france.org/fr/reglementation/doctrine/doc-2020-03). à un procédé d’échantillonnage. Le Fonds peut utiliser des instruments financiers dérivés afin de réduire le L’Indice est un indice pondéré selon la capitalisation boursière, composé risque ou le coût et/ou de générer des revenus ou une croissance de titres de sociétés de grande, moyenne et petite capitalisations dessupplémentaires. Un instrument financier dérivé est un contrat financier marchés développés européens. La capitalisation boursière est la valeur dont la valeur est basée sur la valeur d’un actif financier (comme une des actions en circulation d’une société sur le marché et indique la taille action, une obligation ou une devise) ou d’un indice de marché. Les dérivés d’une société. L’Indice est construit à partir de l’Indice FTSE Developed sur indice (p. ex., swaps, contrats à terme standardisés) peuvent contenir Europe All Cap Index (l’« Indice parent »). Il est ensuite analysé en fonctioncertains composants sous-jacents qui ne respectent pas les critères de de certains critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (telssélection. que les controverses), indépendamment de Vanguard.Les Actions ETF du Fonds peuvent être achetées ou vendues Le Fonds promeut certaines caractéristiques environnementales et quotidiennement (sauf certains jours fériés et sous réserve de certaines sociales liées aux normes et standards sociaux en excluant de son restrictions décrites dans le Prospectus). Les Actions ETF sont cotées sur portefeuille les actions des entreprises dont le comportement ou les une ou plusieurs bourses de valeurs. Sous réserve de certaines exceptions produits ont des conséquences potentiellement préjudiciables sur la énoncées dans le Prospectus, les investisseurs qui ne sont pas des société et/ou l’environnement.Participants autorisés ne peuvent acheter ou vendre des Actions ETF que par le biais d’une société membre d’une bourse de valeurs pertinente, et La méthodologie de l’Indice exclut les titres des sociétés que le promoteur ce, à tout moment lorsque cette bourse est ouverte. La liste des jours où de l’Indice détermine (a) comme étant engagées ou impliquées dans des les actions du Fonds ne peuvent pas être achetées ou vendues est activités spécifiques de la chaîne d’approvisionnement et/ou (b) commedisponible sur le site Internet : percevant des revenus (au-dessus d’un seuil spécifié par le fournisseur de l’Indice) des activités suivantes : (a) les produits de vice (c.-à-d., leshttps://fund-docs.vanguard.com/holiday-calendar-vanguard-funds-plc- divertissements pour adultes, l’alcool, les jeux d’argent, le tabac, le ETFs.pdf cannabis) ; b) les énergies non renouvelables (l’énergie nucléaire et les Les revenus des Actions ETF seront réinvestis et se refléteront dans les combustibles fossiles), ce qui inclut : (i) les sociétés qui détiennent plus de cours des actions de l’ETF. 50 % de sociétés possédant des réserves avérées ou probables de charbon, de pétrole ou de gaz, (ii) la production de pétrole et de gaz et les VF est un Fonds à compartiments multiples avec passif séparé entre ses services connexes, (iii) l’extraction, la production de charbon et les services compartiments. Cela signifie que les participations du Fonds sont connexes, (iv) la production d’électricité à partir de pétrole, de gaz et de conservées séparément, en vertu du droit irlandais, des participations charbon thermique, (v) l’extraction de pétrole et de gaz dans l’Arctique, et d’autres compartiments de VF et que votre investissement dans le Fonds (vi) l’extraction de sables bitumineux ; et (c) les armes (armes chimiques et ne sera pas affecté par des réclamations à l’encontre d’un autre biologiques, les armes à sous-munitions, les mines antipersonnel, les compartiment de VF. armes nucléaires, les armes à feu civiles, et les armes militairesInvestisseurs de détail visés : Chaque Fonds est accessible à un large conventionnelles). L’« implication » dans chaque activité est définie par le éventail d'investisseurs qui cherchent à accéder à un portefeuille géré fournisseur de l’Indice. Elle peut être déterminée sur la base du conformément à un objectif et une politique d'investissement spécifiques. pourcentage des revenus ou de tout lien avec une activité restreinte, quel que soit le montant des revenus perçus, et concernera des parties Le dépositaire de VF est Brown Brothers Harriman Trustee Services spécifiques de la chaîne d’approvisionnement. (Ireland) Limited. La méthodologie de l’Indice exclut également les actions des entreprises Vous pouvez obtenir des exemplaires du Prospectus et les derniers dont le comportement a fait l’objet de controverses. Cela se traduit par rapports et comptes annuels et semestriels de Vanguard Funds plc l’exclusion des entreprises qui ne respectent pas certains critères liés aux (« VF »), ainsi que les derniers cours publiés des actions et d’autres principes du Pacte mondial des Nations unies. informations sur le Fonds auprès de VF c/o Brown Brothers Harriman Fund Administration Services (Ireland) Limited, 30 Herbert Street, Dublin 2, D02 Les investissements du Fonds seront, au moment de l’achat, conformes W329, Irlande ousur notresite Internetà l’adresse aux critères de sélection, sauf disposition contraire décrite ci-dessous ou https://global.vanguard.com. Des informations sur la politique de dans le Prospectus. Si le Fonds détient des titres qui ne remplissent pas divulgation du portefeuille du Fonds et la publication de la valeur nette les critères de sélection, il peut de manière temporaire continuer à les indicative desactifs peuventêtreobtenues à l’adresse détenir jusqu’à qu’ils cessent de faire partie de l’Indice, et jusqu’à ce qu’il https://global.vanguard.com/portal/site/portal/ucits-documentation. Les soit possible (selon le gestionnaire d’investissement) de liquider la position. documents sont disponibles gratuitement en anglais. Le Fonds vise à rester pleinement investi et à détenir de petites quantités de liquidités sauf situation exceptionnelle du marché, politique ou autre Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ? Indicateur de risque Nous avons classé ce Fonds dans la catégorie 4 sur 7 (classe de risquemoyenne). Les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produitseraient moyennes. Si la situation venait à se détériorer sur les marchés, ilest possible que le Fonds ne puisse plus vous payer. 1 2 3 4 5 6 7Attention au risque de change. Les sommes qui vous seront verséespourront l’être dans une autre monnaie que la monnaie de base duFonds ; votre gain final dépendra donc du taux de change entre lesdeux monnaies. Ce risque n’est pas pris en compte dans l’indicateur Risque le plus faible Risque le plus élevé ci-dessus.Outre les risques de marché inclus dans l’indicateur de risque, d’autresrisques peuvent affecter le Fonds, notamment le risque de contrepartie, le L’indicateur de risque se fonde sur l’hypothèse selon risque de sélection, le risque lié à la reproduction d’indice et le risque de laquelle vous conservez le Fonds pendant 5 ans. Lerééquilibrage. risque effectif peut varier considérablement si vous Pour de plus amples informations sur les risques, veuillez vous reporter à ! vendez de manière anticipée, ce qui pourrait réduire les sommes encaissées.la section « Facteurs de risque » du Prospectus sur notre site Internet àl'adresse suivante : https://global.vanguard.comCe Fonds ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vouspourriez perdre tout ou partie de votre investissement. L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque La valeur des actions et titres liés à des actions peut être impactée par les de ce Fonds par rapport à d’autres Fonds. Il indique la probabilité que ce fluctuations quotidiennes des marchés d’actions. D’autres facteurs peuvent Fonds enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ouexercer une influence, comme les événements politiques, l’actualité d’une impossibilité de notre part de vous payer. économique, les résultats des sociétés et des événements importants dansl’univers des entreprises. Scénarios de performance Ce que vous obtiendrez de ce Fonds dépend des performances futures du marché. L’évolution future du marché est aléatoire et ne peut être prédite avec précision. Les scénarios défavorable, intermédiaire et favorable présentés représentent des exemples utilisant les meilleure et pire performances, ainsi que la performance moyenne du produit et de l’indice de référence approprié au cours des 10 dernières années. Les marchés pourraient évoluer très différemment à l’avenir.Période de détention recommandée: 5 ans Exemple d'investissement: 10,000 EURSi vous sortez après 1Si vous sortez après 5 an ans Scénarios Il n’existe aucun rendement minimal garanti si vous sortez avant 5 années. Vous pourriez perdre Minimum tout ou partie de votre investissement. Ce que vous pourriez obtenir après 2,060 EUR 3,680 EUR Tensionsdéduction des coûts Rendement annuel moyen -79.40% -18.12% Ce que vous pourriez obtenir après 8,630 EUR 9,130 EUR Défavorable déduction des coûts Rendement annuel moyen -13.70%-1.80% Ce que vous pourriez obtenir après 10,520 EUR13,390 EUR Intermédiaire déduction des coûts Rendement annuel moyen 5.20% 6.01% Ce que vous pourriez obtenir après 14,220 EUR15,750 EUR Favorable déduction des coûts Rendement annuel moyen 42.20% 9.51% Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du Fonds lui-même, mais Défavorable scénarios: Ce type de scénario est intervenu pour un pas nécessairement tous les frais dus à votre conseiller ou distributeur. investissement utilisant un indice de référence approprié entre le 2015 et Ces chiffres ne tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle,le 2020. qui peut également influer sur les montants que vous recevrez. Intermédiaire scénarios: Ce type de scénario est intervenu pour un Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des investissement utilisant un indice de référence approprié entre le 2018 et situations de marché extrêmes. le 2023. Il n’est pas possible de sortir facilement de ce Fonds.Favorable scénarios: Ce type de scénario est intervenu pour uninvestissement utilisant un indice de référence approprié entre le 2018 etle 2023. Que se passe-t-il si VGIL n'est pas en mesure d’effectuer les versements ? Les actifs du Fonds sont conservés par son dépositaire. En cas d’insolvabilité de VGIL, les actifs du Fonds conservés par le dépositaire ne seront pas affectés. Toutefois, en cas d’insolvabilité du dépositaire, ou d’une personne agissant en son nom, le Fonds peut subir une perte financière. Ce risque est atténué dans une certaine mesure, lié au fait que le dépositaire est tenu par les lois et règlements en vigueur de séparer ses propres actifs des actifs du Fonds. Le dépositaire sera également responsable envers le Fonds et les investisseurs de toute perte résultant, entre autres, d’une négligence ou fraude de sa part ou d’un manquement intentionnel dans le cadre de l’exécution de ses obligations (sous réserve de certaines limites). Il n'existe aucun système d'indemnisation ou de garantie vous protégeant d'une défaillance du dépositaire du Fonds. Que va me coûter cet investissement ? Il se peut que la personne qui vous vend ce Fonds ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts supplémentaires. Si c'est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l'incidence de ces coûts sur votre investissement. Coûts au fil du temps Les tableaux présentent les montants prélevés sur votre investissement afin de couvrir les différents types de coûts. Ces montants dépendent du montant que vous investissez, du temps pendant lequel vous détenez votre investissement dans le Fonds et du rendement du Fonds. Les montants indiqués ici sont des illustrations basées sur un exemple de montant d'investissement et différentes périodes d'investissement possibles. Nous avons supposé : - qu’au cours de la première année, vous récupéreriez le montant que vous avez investi (rendement annuel de 0 %) que pour les autres périodes de détention, le Fonds évolue de la manière indiquée dans le scénario intermédiaire - EUR avec un investissement annuel de 10 000. Si vous sortez après 1 an Si vous sortez après 5 ansCoûts totaux 21 EUR 133 EUR Incidence des coûts annuels (*) 0.2% 0.2% chaque année (*) Montre dans quelle mesure les coûts réduisent annuellement votre rendement au cours de la période de détention. Par exemple, cela montre que si vous sortez à la fin de la période de détention recommandée, il est prévu que votre rendement moyen par an soit de 6.2 % avant déduction des coûts et de 6.0 % après cette déduction. Il se peut que nous partagions les coûts avec la personne qui vous vend le Fonds afin de couvrir les services qu’elle vous fournit. Cette personne vous informera du montant. Composition des coûts Si vous sortez après Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie 1 an Coûts d'entrée Le Fonds ne facture pas de frais d’entrée. 0 EUR Le Fonds ne facture pas de frais de sortie, mais la personne qui vous vend le Fonds peut Coûts de sortie 0 EUR le faire. Coûts récurrents prélevés chaque année Frais de gestion et autres 0.12% de la valeur de votre investissement/an. Cette estimation repose sur les coûts réels frais administratifs et 12 EUR de l'année dernière et tient compte des changements futurs. d’exploitation 0.09% de la valeur de votre investissement par an. Il s'agit d'une estimation des coûts Coûts de transaction encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au Fonds. 9 EUR Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons. Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions Commissions liées aux Aucune commission liée aux résultats n'existe pour ce Fonds. 0 EUR résultats Combien de temps dois-je le conserver et puis-je retirer de l’argent de façon anticipée ? Période de détention recommandée : 5 ans Le Fonds convient à un investissement à long terme. Vous devez avoir un horizon d’investissement d’au moins 5 ans. Veuillez vous reporter à la section du Prospectus intitulée « Rachat d’Actions » pour connaître certains frais à payer concernant les rachats. Comment puis-je formuler une réclamation ? Si vous êtes un investisseur dans notre gamme de fonds indiciels cotés (ETF) VF, il peut être judicieux pour vous d'entrer en contact directement avec la banque, le courtier, la plate-forme de négociation ou le conseiller financier par l'intermédiaire duquel vous avez acheté vos actions, en particulier si votre réclamation concerne le service. Sachez que nous vous répondrons généralement en anglais. Si, pour quelque raison que ce soit, vous rencontrez des problèmes pour nous transmettre votre réclamation, veuillez adresser un courrier à Vanguard, 4th Floor, The Walbrook Building, 25 Walbrook, Londres, EC4N 8AF, Royaume-Uni ou un e-mail à l'adresse European_client_services@vanguard.co.uk. Sachez également qu'il peut exister des mécanismes de recours collectif ou des dispositifs de médiation distincts dans votre pays. https://global.vanguard.com/ Autres informations pertinentes Vous trouverez des informations relatives aux performances passées du Fonds sur une période maximale de 10 ans ici : -https://docs.data2report.lu/documents/Vanguard/KID_PP/KID_annex_PP_IE000QUOSE01_en.pdf. - https://docs.data2report.lu/documents/Vanguard/KID_PS/KID_annex_PS_IE000QUOSE01_en.pdf. Plus d’informations sur la Politique de rémunération de VGIL sont disponibles sur https://www.ie.vanguard/content/dam/intl/europe/documents/ch/en/ucits- v-remuneration-policy.pdf, notamment : (a) une description de la méthode de calcul des rémunérations et des avantages ; et (b) l’identité des personnes responsables de l’attribution des rémunérations et des avantages. Une copie imprimée de ces informations peut être obtenue gratuitement sur demande auprès de VGIL au 70 Sir John Rogerson’s Quay, Dublin 2, Irlande. Responsabilité : VGIL peut uniquement être tenu responsable sur la base de toute déclaration figurant aux présentes qui soit trompeuse, inexacte ou contraire par rapport aux parties correspondantes du Prospectus. Fiscalité : VF est soumis à la législation fiscale irlandaise. Selon votre pays de résidence, cela peut avoir un impact sur votre situation fiscale personnelle. Il vous est recommandé de consulter votre conseiller fiscal professionnel.