Document d'Informations Clés Objectif Le présent document contient des informations essentielles sur le Fonds d’investissement. Il ne s’agit pas d’un document à caractère commercial. Ces informations vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste ce Fonds et quels risques, coûts, gains et pertes potentiels y sont associés, et de vous aider à le comparer à d’autres fonds. Produit Produit : Vanguard ESG USD Corporate Bond UCITS ETF (le "Fonds") - (USD) Distributing IE000RO1O3N4 Vanguard Group (Ireland) Limited ("VGIL") Pour obtenir de plus amples informations, appelez le +44 207 489 4305 - https://global.vanguard.com - Le présent Document d'informations clés est daté du 31/03/2025. La Banque centrale d'Irlande (la "Banque centrale") est responsable de la supervision de VGIL dans le cadre du présent Document d'informations clés. Le Fonds est agréé en Irlande et a été enregistré pour la vente dans d’autres États membres de l’EEE. VGIL est agréé dans les États membres de l’EEE et réglementé par la Banque centrale. Vous êtes sur le point d’acheter un Fonds qui n’est pas simple et qui peut être difficile à comprendre. En quoi consiste ce produit ? Type : Le Fonds est un compartiment de Vanguard Funds plc (« VF »), un possible que les obligations de cet émetteur ne soient pas exclues de OPCVM agréé par la Banque centrale d’Irlande. l’Indice tant qu’elles n’ont pas été déterminées comme inéligibles parMSCI. Durée: Le Fonds n'a pas de date d'échéance fixe, mais il peut être résilié dans certaines circonstances, comme décrit dans le Prospectus de VF (leLe Fonds est également susceptible de détenir des obligations d’État et « Prospectus »), y compris si la valeur d'actif nette du Fonds tombe end’entreprises de premier ordre à taux fixe qui ne sont pas des composants dessous de 100 millions USD ou son équivalent dans une autre devise. de l’Indice, mais dont les caractéristiques de risque et de rendementressemblent fortement aux caractéristiques de risque et de rendement des Objectifs : Le Fonds applique une approche de gestion passive (ou composants de l’Indice ou de l’Indice dans son ensemble et qui, dans le indicielle), par l'acquisition physique de titres, et vise à reproduire la cas des obligations d’entreprise, remplissent les critères de sélection. performance de l'Indice Bloomberg MSCI USD Corporate Float-Adjusted Liquid Bond Screened Index (l'« Indice »). Le Fonds suit une approche d’intégration ESG contraignante etsignificative conformément à la position-recommandation AMF DOC-2020- En reproduisant la performance de l’Indice, le Fonds investira dans un 03 (disponiblesur https://www.amf- portefeuille d’obligations d’entreprises de premier ordre à taux fixe libelléesfrance.org/fr/reglementation/doctrine/doc-2020-03). en USD qui, dans la mesure du possible, consiste en un échantillon représentatif des titres composant l’Indice. Le Fonds peut utiliser des instruments financiers dérivés afin de réduire lerisque ou le coût et/ou de générer des revenus ou une croissance L’Indice est construit à partir de l’Indice Bloomberg Global Aggregate supplémentaires. Un instrument financier dérivé est un contrat financier Corporate – United States Dollar Index (l’« Indice parent »), qui représente dont la valeur est basée sur la valeur d’un actif financier (comme une un univers d’investissement semblable ensuite analysé en fonction de action, une obligation ou une devise) ou d’un indice de marché. Les dérivés certains critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (tels quesur indice (p. ex., swaps, contrats à terme standardisés) peuvent contenir les controverses) (les « critères de sélection ») par Bloomberg en tant quecertains composants sous-jacents qui ne respectent pas les critères de promoteur de l’Indice, indépendamment de Vanguard. sélection. Le Fonds promeut certaines caractéristiques environnementales et Les Actions ETF du Fonds peuvent être achetées ou vendues sociales liées aux normes et standards sociaux en excluant de son quotidiennement (sauf certains jours fériés et sous réserve de certaines portefeuille les obligations émises par des entreprises dont lerestrictions décrites dans le Prospectus). Les Actions ETF sont cotées sur comportement ou les produits ont des conséquences potentiellement une ou plusieurs bourses de valeurs. Sous réserve de certaines exceptions préjudiciables sur la société et/ou l’environnement. énoncées dans le Prospectus, les investisseurs qui ne sont pas des La méthodologie de l’Indice exclut les obligations des sociétés que MSCI Participants autorisés ne peuvent acheter ou vendre des Actions ETF que détermine (a) comme étant engagées dans des activités ou impliquéespar le biais d’une société membre d’une bourse de valeurs pertinente, et dans des parties spécifiques de la chaîne d’approvisionnement et/ouce, à tout moment lorsque cette bourse est ouverte. La liste des jours où (b) comme percevant des revenus (au-dessus d’un seuil spécifié par le les actions du Fonds ne peuvent pas être achetées ou vendues est fournisseur de l’Indice) de certains secteurs des activités suivantes : (i) lesdisponible sur le site Internet : divertissements pour adultes, (ii) l’alcool, (iii) les jeux d’argent, (iv) le tabac, https://fund-docs.vanguard.com/holiday-calendar-vanguard-funds-plc- (v) les armes nucléaires, (vi) les armes controversées, (vii) les armesETFs.pdf conventionnelles, (viii) les armes à feu civiles, (ix) l’énergie nucléaire, ou (x) les combustibles fossiles (ce qui comprend le charbon thermique, leLes revenus des Actions ETF seront distribués. pétrole, le gaz, les sables bitumineux, le pétrole ou le gaz de l’Arctique). VF est un Fonds à compartiments multiples avec passif séparé entre ses L’« implication » dans chaque activité est définie par le fournisseur de compartiments. Cela signifie que les participations du Fonds sont l’indice. Elle peut être déterminée sur la base du pourcentage des revenus conservées séparément, en vertu du droit irlandais, des participations ou de tout lien avec une activité restreinte, quel que soit le montant des d’autres compartiments de VF et que votre investissement dans le Fonds revenus perçus, et concernera des parties spécifiques de la chaîne ne sera pas affecté par des réclamations à l’encontre d’un autre d’approvisionnement. compartiment de VF. La méthodologie de l’Indice exclut également les obligations des sociétés Investisseurs de détail visés : Chaque Fonds est accessible à un large qui ont un score de controverse de zéro tel que défini par le cadreéventail d'investisseurs qui cherchent à accéder à un portefeuille géré d’évaluation des controverses ESG de MSCI. conformément à un objectif et une politique d'investissement spécifiques. Le Fonds investit en titres libellés dans des devises autres que la devise Le dépositaire de VF est Brown Brothers Harriman Trustee Services de base. Les fluctuations des taux de change peuvent avoir une incidence (Ireland) Limited. sur le rendement des investissements.Vous pouvez obtenir des exemplaires du Prospectus et les derniers Les investissements du Fonds seront, au moment de l’achat, conformes rapports et comptes annuels et semestriels de Vanguard Funds plc aux critères de sélection, sauf disposition contraire décrite ci-dessous ou(« VF »), ainsi que les derniers cours publiés des actions et d’autres dans le Prospectus. Si le Fonds détient des titres qui ne remplissent pas informations sur le Fonds auprès de VF c/o Brown Brothers Harriman Fund les critères de sélection, il peut de manière temporaire continuer à les Administration Services (Ireland) Limited, 30 Herbert Street, Dublin 2, D02 détenir jusqu’à qu’ils cessent de faire partie de l’Indice, et jusqu’à ce qu’ilW329, Irlande ousur notre site Internetà l’adresse soit possible (selon le gestionnaire d’investissement) de liquider la position.https://global.vanguard.com. Des informations sur la politique de Le Fonds vise à rester pleinement investi et à détenir de petites quantitésdivulgation du portefeuille du Fonds et la publication de la valeur nette de liquidités sauf situation exceptionnelle du marché, politique ou autre indicative desactifs peuvent être obtenues à l’adresse condition similaire conduisant le Fonds à s’écarter temporairement de sa https://global.vanguard.com/portal/site/portal/ucits-documentation.Les politique d’investissement afin d’éviter de subir des pertes. documents sont disponibles gratuitement en anglais. Lorsque MSCI ne dispose pas de données suffisantes pour évaluer correctement un émetteur particulier en matière de critères ESG, il est Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ? Indicateur de risque Nous avons classé ce Fonds dans la catégorie 3 sur 7 (classe de risquebasse-moyenne). Les pertes potentielles liées aux futurs résultats duproduit seraient faibles-moyennes. Si la situation venait à se détériorer surles marchés, il est peu probable que le Fonds ne puisse plus vous payer. 1 2 3 4 5 6 7Attention au risque de change. Les sommes qui vous seront verséespourront l’être dans une autre monnaie que la monnaie de base duFonds ; votre gain final dépendra donc du taux de change entre lesdeux monnaies. Ce risque n’est pas pris en compte dans l’indicateur Risque le plus faible Risque le plus élevé ci-dessus.Outre les risques de marché inclus dans l’indicateur de risque, d’autresrisques peuvent affecter le Fonds, notamment le risque de contrepartie, le L’indicateur de risque se fonde sur l’hypothèse selon risque de sélection, le risque lié à la reproduction d’indice et le risque de laquelle vous conservez le Fonds pendant 3 ans. Lerééquilibrage. risque effectif peut varier considérablement si vous Pour de plus amples informations sur les risques, veuillez vous reporter à ! vendez de manière anticipée, ce qui pourrait réduire les sommes encaissées.la section « Facteurs de risque » du Prospectus sur notre site Internet àl'adresse suivante : https://global.vanguard.comCe Fonds ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vouspourriez perdre tout ou partie de votre investissement. L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque La valeur des obligations et titres à revenu fixe associés est impactée par de ce Fonds par rapport à d’autres Fonds. Il indique la probabilité que ce des facteurs d’influence tels que les taux d’intérêt, l’inflation, les marges de Fonds enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés oucrédit et la volatilité, eux-mêmes induits par d’autres facteurs parmi d’une impossibilité de notre part de vous payer. lesquels les événements politiques, l’actualité économique, les résultatsdes sociétés et des événements importants dans l’univers des entreprises. Scénarios de performance Ce que vous obtiendrez de ce Fonds dépend des performances futures du marché. L’évolution future du marché est aléatoire et ne peut être prédite avec précision. Les scénarios défavorable, intermédiaire et favorable présentés représentent des exemples utilisant les meilleure et pire performances, ainsi que la performance moyenne du produit et de l’indice de référence approprié au cours des 10 dernières années. Les marchés pourraient évoluer très différemment à l’avenir.Période de détention recommandée: 3 ans Exemple d'investissement: 10,000 USD Si vous sortez après 1 Si vous sortez après 3anans Scénarios Il n’existe aucun rendement minimal garanti si vous sortez avant 3 années. Vous pourriez perdre Minimum tout ou partie de votre investissement. Ce que vous pourriez obtenir après 7,110 USD 7,600 USD Tensionsdéduction des coûts Rendement annuel moyen -28.90% -8.74% Ce que vous pourriez obtenir après 7,910 USD 8,090 USD Défavorable déduction des coûts Rendement annuel moyen -20.90% -6.82% Ce que vous pourriez obtenir après 10,290 USD 10,570 USD Intermédiaire déduction des coûts Rendement annuel moyen2.90% 1.87% Ce que vous pourriez obtenir après 11,390 USD 11,490 USD Favorable déduction des coûts Rendement annuel moyen 13.90% 4.74% Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du Fonds lui-même, mais Défavorable scénarios: Ce type de scénario est intervenu pour un pas nécessairement tous les frais dus à votre conseiller ou distributeur. investissement utilisant un indice de référence approprié entre le 2020 et Ces chiffres ne tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle,le 2023. qui peut également influer sur les montants que vous recevrez. Intermédiaire scénarios: Ce type de scénario est intervenu pour un Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des investissement utilisant un indice de référence approprié entre le 2015 et situations de marché extrêmes. le 2018. Il n’est pas possible de sortir facilement de ce Fonds.Favorable scénarios: Ce type de scénario est intervenu pour uninvestissement utilisant un indice de référence approprié entre le 2017 etle 2020. Que se passe-t-il si VGIL n'est pas en mesure d’effectuer les versements ? Les actifs du Fonds sont conservés par son dépositaire. En cas d’insolvabilité de VGIL, les actifs du Fonds conservés par le dépositaire ne seront pas affectés. Toutefois, en cas d’insolvabilité du dépositaire, ou d’une personne agissant en son nom, le Fonds peut subir une perte financière. Ce risque est atténué dans une certaine mesure, lié au fait que le dépositaire est tenu par les lois et règlements en vigueur de séparer ses propres actifs des actifs du Fonds. Le dépositaire sera également responsable envers le Fonds et les investisseurs de toute perte résultant, entre autres, d’une négligence ou fraude de sa part ou d’un manquement intentionnel dans le cadre de l’exécution de ses obligations (sous réserve de certaines limites). Il n'existe aucun système d'indemnisation ou de garantie vous protégeant d'une défaillance du dépositaire du Fonds. Que va me coûter cet investissement ? Il se peut que la personne qui vous vend ce Fonds ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts supplémentaires. Si c'est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l'incidence de ces coûts sur votre investissement. Coûts au fil du temps Les tableaux présentent les montants prélevés sur votre investissement afin de couvrir les différents types de coûts. Ces montants dépendent du montant que vous investissez, du temps pendant lequel vous détenez votre investissement dans le Fonds et du rendement du Fonds. Les montants indiqués ici sont des illustrations basées sur un exemple de montant d'investissement et différentes périodes d'investissement possibles. Nous avons supposé : - qu’au cours de la première année, vous récupéreriez le montant que vous avez investi (rendement annuel de 0 %) que pour les autres périodes de détention, le Fonds évolue de la manière indiquée dans le scénario intermédiaire - USD avec un investissement annuel de 10 000. Si vous sortez après 1 an Si vous sortez après 3 ansCoûts totaux 16 USD 51 USD Incidence des coûts annuels (*) 0.2% 0.2% chaque année (*) Montre dans quelle mesure les coûts réduisent annuellement votre rendement au cours de la période de détention. Par exemple, cela montre que si vous sortez à la fin de la période de détention recommandée, il est prévu que votre rendement moyen par an soit de 2.1 % avant déduction des coûts et de 1.9 % après cette déduction. Il se peut que nous partagions les coûts avec la personne qui vous vend le Fonds afin de couvrir les services qu’elle vous fournit. Cette personne vous informera du montant. Composition des coûts Si vous sortez après Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie 1 an Coûts d'entrée Le Fonds ne facture pas de frais d’entrée. 0 USD Le Fonds ne facture pas de frais de sortie, mais la personne qui vous vend le Fonds peut Coûts de sortie 0 USD le faire. Coûts récurrents prélevés chaque année Frais de gestion et autres 0.11% de la valeur de votre investissement/an. Cette estimation repose sur les coûts réels frais administratifs et 11 USD de l'année dernière et tient compte des changements futurs. d’exploitation 0.05% de la valeur de votre investissement par an. Il s'agit d'une estimation des coûts Coûts de transaction encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au Fonds. 5 USD Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons. Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions Commissions liées aux Aucune commission liée aux résultats n'existe pour ce Fonds. 0 USD résultats Combien de temps dois-je le conserver et puis-je retirer de l’argent de façon anticipée ? Période de détention recommandée : 3 ans Le Fonds convient à un investissement à long terme. Vous devez avoir un horizon d’investissement d’au moins 3 ans. Veuillez vous reporter à la section du Prospectus intitulée « Rachat d’Actions » pour connaître certains frais à payer concernant les rachats. Comment puis-je formuler une réclamation ? Si vous êtes un investisseur dans notre gamme de fonds indiciels cotés (ETF) VF, il peut être judicieux pour vous d'entrer en contact directement avec la banque, le courtier, la plate-forme de négociation ou le conseiller financier par l'intermédiaire duquel vous avez acheté vos actions, en particulier si votre réclamation concerne le service. Sachez que nous vous répondrons généralement en anglais. Si, pour quelque raison que ce soit, vous rencontrez des problèmes pour nous transmettre votre réclamation, veuillez adresser un courrier à Vanguard, 4th Floor, The Walbrook Building, 25 Walbrook, Londres, EC4N 8AF, Royaume-Uni ou un e-mail à l'adresse European_client_services@vanguard.co.uk. Sachez également qu'il peut exister des mécanismes de recours collectif ou des dispositifs de médiation distincts dans votre pays. https://global.vanguard.com/ Autres informations pertinentes Vous trouverez des informations relatives aux performances passées du Fonds sur une période maximale de 10 ans ici : -https://docs.data2report.lu/documents/Vanguard/KID_PP/KID_annex_PP_IE000RO1O3N4_en.pdf. - https://docs.data2report.lu/documents/Vanguard/KID_PS/KID_annex_PS_IE000RO1O3N4_en.pdf. Plus d’informations sur la Politique de rémunération de VGIL sont disponibles sur https://www.ie.vanguard/content/dam/intl/europe/documents/ch/en/ucits- v-remuneration-policy.pdf, notamment : (a) une description de la méthode de calcul des rémunérations et des avantages ; et (b) l’identité des personnes responsables de l’attribution des rémunérations et des avantages. Une copie imprimée de ces informations peut être obtenue gratuitement sur demande auprès de VGIL au 70 Sir John Rogerson’s Quay, Dublin 2, Irlande. Responsabilité : VGIL peut uniquement être tenu responsable sur la base de toute déclaration figurant aux présentes qui soit trompeuse, inexacte ou contraire par rapport aux parties correspondantes du Prospectus. Fiscalité : VF est soumis à la législation fiscale irlandaise. Selon votre pays de résidence, cela peut avoir un impact sur votre situation fiscale personnelle. Il vous est recommandé de consulter votre conseiller fiscal professionnel.