Document d’informations clés Objectif Le présent document contient des informations essentielles sur le produit d’investissement. Il ne s’agit pas d’un document à caractère commercial. Ces informations vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste ce produit et quels risques, coûts, gains et pertes potentiels y sont associés, et de vous aider à le comparer à d’autres produits. HSBC MSCI EUROPE UCITS ETF un compartiment de HSBC ETFs PLC, (l’« OPCVM »). Le Fonds est géré par HSBC Investment Funds (Luxembourg) S.A., autorisé en Irlande et supervisé par la Banque centrale d’Irlande (CBI). HSBC Asset Management est le nom de marque de l’activité de gestion d’actifs du Groupe HSBC. Initiateur du PRIIP : HSBC Investment Funds (Luxembourg) S.A. Catégories d’actions : EUR Téléphone : +352 48 88 961ISIN : IE00B5BD5K76 Date de production : 26 mars 2025. Site Internet : http://www.etf.hsbc.com En quoi consiste ce produit ? Investisseurs de détail visés Type L’investissement dans le Fonds peut convenir aux investisseurs qui Le Fonds est une société d’investissement à capital variable. La valeur durecherchent l’appréciation du capital sur un horizon de cinq ans au Fonds dépend de la performance des actifs sous-jacents et peutmoyen d’investissements effectués principalement dans des actions augmenter ou diminuer. Tout capital investi dans le Fonds peut être cotées ou négociées sur des Marchés reconnus, tel que défini dans le exposé à des risques. Prospectus. Un investisseur doit tenir compte de sa tolérance personnelle vis-à-vis des fluctuations quotidiennes du marché avant d’investir dans le Objectifs et politique d’investissement Fonds. Les investisseurs doivent être prêts à supporter des pertes. Les Objectif d’investissement : actions du Fonds seront accessibles à la fois aux investisseurs de détail et Le Fonds vise à suivre autant que possible les rendements de l’Indice MSCIinstitutionnels. Europe Index (l’Indice). Le Fonds investira dans ou s’exposera à des actions Un investissement dans le Fonds est uniquement adapté aux investisseurs de sociétés qui composent l’Indice. qui sont en mesure d’évaluer les risques et le bien-fondé d’un tel Politique d’investissement : investissement, et qui disposent des ressources suffisantes pour supporter une perte, dans la mesure où le Fonds n’est pas garanti et où L’Indice se compose des plus grandes sociétés des pays développés ils peuvent récupérer moins que le montant investi. Le Fonds est conçu d’Europe, telles que définies par le fournisseur d’Indice. pour être utilisé dans le cadre d’un portefeuille de placements diversifié. Le Fonds est géré de manière passive et cherche à investir dans les actions Les investisseurs potentiels sont invités à consulter leur conseiller financier des sociétés généralement dans une proportion égale à celle de l’Indice. avant de réaliser un investissement. Dans certaines circonstances, il se peut qu’il ne soit pas possible ou faisable pour le Fonds d’investir dans tous les composants de l’Indice. Si le Durée : Fonds ne peut pas investir directement dans les sociétés composantLe Fonds n’a pas de Terme. l’Indice, il peut obtenir une exposition par le biais d’autres investissements L’Initiateur du PRIIP ne peut pas liquider le Fonds de manière unilatérale. Le tels que des certificats de dépôt, des instruments dérivés ou des fonds. Conseil d’administration peut également décider de liquider le Fonds dans Le Fonds peut investir jusqu’à 35 % de ses actifs en titres provenant d’uncertaines circonstances énoncées dans le prospectus et les statuts du seul émetteur dans des conditions de marché exceptionnelles. Fonds. Le Fonds peut investir jusqu’à 10 % de ses actifs dans des swaps sur rendement total et des contrats sur différences. Cependant, ce niveau ne Informations supplémentaires : devrait pas dépasser 5 %. Ce document se réfère à une seule catégorie d’actions d’un compartiment Le Fonds peut investir jusqu’à 10 % de ses actifs dans d’autres fonds, y de la Société. De plus amples informations sur la Société, y compris le compris des fonds HSBC. Prospectus, les rapports annuel et semestriel les plus récents de la Société Le Fonds peut aussi utiliser des instruments dérivés à des fins de gestionet les derniers cours des actions, peuvent être obtenues gratuitement, en efficace du portefeuille (p. ex. pour gérer les risques et les coûts ou générer anglais, auprès de l’Agent administratif par e-mail à l’adresse des capitaux ou revenus supplémentaires) et d’investissement. ifsinvestorqueries@hsbc.com ou en vous rendant sur www.etf.hsbc.com. � Le Fonds peut conclure des opérations de prêt de titres à hauteur deLe Prospectus le plus récent est disponible en anglais, allemand et français. 30 % de ses actifs. Cependant, ce niveau ne devrait pas Des informations détaillées sur les investissements sous-jacents du fonds dépasser 25 %.sont disponibles sur www.etf.hsbc.com. La valeur nette des actifs � La devise de référence du Fonds est EUR. La devise de référence de intrajournalière indicative du fonds est disponible sur au moins un cette catégorie d’actions est EUR.Terminal des fournisseurs de données de marché important tel que � Les revenus sont distribués.Bloomberg, ainsi que sur un large éventail de sites Internet affichant des données de marché, y compris www.reuters.com. Le Prospectus et les � Seuls les Participants autorisés peuvent négocier les actions du Fonds directement avec l’OPCVM. rapports annuels et semestriels sont préparés pour l’ensemble de la Société. � Les actions du Fonds sont cotées sur une ou plusieurs bourse(s). Le Dépositaire est HSBC Continental Europe. Les actifs du Fonds sont � Vous pouvez vendre votre investissement la plupart des jours ouvrables.conservés en sécurité par le Dépositaire et sont séparés des actifs des autres Fonds. � Le niveau anticipé d’écart de suivi dans des conditions de marché normales devrait être de 0.10%. Vous avez la possibilité de convertir vos actions en actions d’une autre catégorie ou d’un autre compartiment de la Société. Pour de plus amples informations sur la marche à suivre, veuillez consulter la section « Conversion of Shares - Primary Market » du Prospectus.1/3 HSBC MSCI EUROPE UCITS ETF, un compartiment de HSBC ETFs PLC - EUR (IE00B5BD5K76) Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ? Indicateur de risque Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau moyen et, si la situation 1 2 3 4 5 6 7 venait à se détériorer sur les marchés, il est possible que notre capacité à vous payer en soit affectée. Les risques supplémentaires non inclus dans l’indicateur synthétique de Risque le plus faibleRisque le plus élevé risque (ISR) comprennent les risques suivants : risque de liquidité, risque de contrepartie, risque opérationnel, risque d’effet de levier des L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous investissements et risque de change. Veuillez vous référer au prospectus conserverez le produit pendant 5 ans.pour connaître les autres risques. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement. L'indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risqueSi nous ne sommes pas en mesure de vous verser les montants dus, vous de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit pouvez perdre l’intégralité de votre investissement. enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer. Scénarios de performance Ce que vous obtiendrez de ce produit dépend des performances futures du marché. L’évolution future du marché est aléatoire et ne peut être prédite avec précision. Les scénarios défavorable, intermédiaire et favorable présentés représentent des exemples utilisant les meilleure et pire performances, ainsi que la performance moyenne du produit au cours des 10 dernières années. Les marchés pourraient évoluer très différemment à l’avenir. Période de détention recommandée : 5 ans Si vous Si vous sortez après sortez Investissement de 10 000 EUR 5 ans après 1 an Minimum Le Fonds n’est pas couvert par un régime de compensation ou de garantie pour les investisseurs, vous pouvez perdre tout ou partie du montant investi. Scénario de tensions Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts EUR1 840 EUR2 770Rendement annuel moyen -81,60 % -22,67 % Scénario défavorable Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts EUR8 620 EUR9 200Rendement annuel moyen -13,81 % -1,65 % Scénario intermédiaire Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts EUR10 590EUR13 880Rendement annuel moyen5,92 % 6,77 % Scénario favorable Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts EUR14 230EUR16 250Rendement annuel moyen 42,30 % 10,19 % Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du produit lui-même, mais pas nécessairement tous les frais dus à votre conseiller ou à votre distributeur. Ces chiffres ne tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle, qui peut également influer sur les montants que vous recevrez. Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des situations de marché extrêmes. Le scénario défavorable s’est produit pour un investissement entre mars 2015 et mars 2020. Le scénario modéré s’est produit pour un investissement entre avril 2018 et avril 2023. Le scénario favorable s’est produit pour un investissement entre décembre 2018 et décembre 2023. Que se passe-t-il si HSBC Investment Funds (Luxembourg) S.A. n’est pas en mesure d’effectuer les versements ? La capacité du Fonds à effectuer les versements ne serait pas affectée par le défaut de HSBC Investment Funds (Luxembourg) S.A.. Les actifs du Fonds sont conservés en sécurité par le Dépositaire et sont séparés des actifs des autres Fonds. En d’autres termes, les actifs d’un Fonds sont séparés des actifs des autres Fonds et votre investissement ne peut pas être utilisé pour satisfaire les engagements d’un autre Fonds. Il existe un risque de responsabilité potentiel pour le Dépositaire en cas de perte des actifs du Fonds. Le Dépositaire est responsable en cas de négligence ou de manquement intentionnel à ses obligations. La faillite ou l’insolvabilité du Dépositaire ou d’un autre prestataire de services peut provoquer des retards (par exemple des retards dans le traitement des souscriptions, des conversions et des rachats d’actions) ou d’autres perturbations pour les investisseurs, et il pourrait y avoir un risque de défaut. Le Fonds n’est pas couvert par un régime de garantie ou d’indemnisation des investisseurs. Que va me coûter cet investissement ? Il se peut que la personne qui vous vend ce produit ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts supplémentaires. Si c’est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l’incidence de ces coûts sur votre investissement. Coûts au fil du temps Les tableaux présentent les montants prélevés sur votre investissement afin de couvrir les différents types de coûts. Ces montants dépendent du montant que vous investissez, du temps pendant lequel vous détenez le produit et du rendement du produit. Les montants indiqués ici sont des illustrations basées sur un exemple de montant d’investissement et différentes périodes d’investissement possibles. 2/3 HSBC MSCI EUROPE UCITS ETF, un compartiment de HSBC ETFs PLC - EUR (IE00B5BD5K76) Nous avons supposé : � qu’au cours de la première année, vous récupéreriez le montant que vous avez investi (rendement annuel de 0 %). Que pour les autres périodes de détention, le produit évoluerait de la manière indiquée dans le scénario intermédiaire. � 10 000 EUR sont investis. Période de détention recommandée : 5 ans Si vous Si vous sortez sortez Investissement de 10 000 EUR après 5 ans après 1 an Coûts totaux14 EUR96 EUR Incidence des coûts annuels en % *0,1 % 0,1 % chaque année * Elle montre dans quelle mesure les coûts réduisent annuellement votre rendement au cours de la période de détention. Par exemple, elle montre que si vous sortez à la fin de la période de détention recommandée, il est prévu que votre rendement moyen par an soit de 6,92% avant déduction des coûts et de 6,77% après cette déduction. Il se peut que nous partagions les coûts avec la personne qui vous vend le produit afin de couvrir les services qu’elle vous fournit. Cette personne vous informera du montant. Composition des coûts Coûts ponctuels à l’entrée ou Si vous sortez après 1 an à la sortie Coûts d’entrée Aucun droit d’entrée ou de sortie n’est dû lorsque les investisseurs négocient des actions sur le Jusqu’à 0 EUR marché secondaire, c’est-à-dire lorsque les actions sont achetées et vendues sur une bourse de valeurs. Dans ce cas, les investisseurs peuvent payer des frais facturés par leur courtier. Les participants autorisés qui traitent directement avec le Fonds peuvent être soumis à une commission de transaction directe (transaction de liquidités) pouvant aller jusqu’à 3,00 % sur les souscriptions et jusqu’à 3,00 % sur les rachats. Coûts de sortie Nous ne facturons pas de coût de sortie pour ce produit, mais la personne qui vous vend le0 EUR produit peut le faire. Coûts récurrents prélevés chaque année Frais de gestion et autres frais 0,10 % de la valeur de votre investissement par an. Ce chiffre est fondé sur les frais de l’exercice 10 EUR administratifs et d’exploitation précédent, clos le 29 décembre 2023. Coûts de transaction 0,04 %* de la valeur de votre investissement par an. Il s’agit d’une estimation des coûts 4 EUR encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons. Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions spécifiques Commissions liées aux résultats Aucune commission liée aux résultats n’existe pour ce produit.0 EUR Des frais de conversion peuvent être prélevés. Combien de temps dois-je le conserver, et puis-je retirer de l’argent de façon anticipée ? Période de détention recommandée : 5 ans L’investissement dans ce Fonds convient aux investisseurs qui se positionnent sur un horizon d’investissement à long terme. Racheter vos participations dans le Fonds avant la fin de la période de détention recommandée n’occasionnera aucune pénalité. Des frais de sortie peuvent s’appliquer. Veuillez vous reporter au tableau « Composition des coûts » pour plus d’informations. Comment puis-je formuler une réclamation ? Les réclamations concernant le produit, le comportement de HSBC Investment Funds (Luxembourg) S.A. ou les personnes qui conseillent ou vendent le produit doivent être adressées par écrit à 18 Boulevard de Kockelscheuer, 1821 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg, ou par e-mail à hifl.complaint@hsbc.com. Autres informations pertinentes *Remarque : ce chiffre est fondé sur un ensemble de données incomplet et peut donc changer. Le chiffre mis à jour sera fourni en temps voulu. Les scénarios de performance précédents et les performances passées du Fonds au cours des dix dernières années sont disponibles dans la section « Fund Centre » de notre site Internet à l’adresse http://www.etf.hsbc.com . Lorsque ce produit est utilisé comme unité de compte dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, les informations supplémentaires sur ce contrat, telles que les coûts du contrat, qui ne sont pas inclus dans les coûts indiqués dans le présent document, le contact en cas de réclamation et les suites en cas de défaillance de la compagnie d’assurance, sont présentées dans le document d’informations clés du présent contrat, qui doit être fourni par votre assureur, courtier, ou par tout autre intermédiaire d’assurance conformément à ses obligations légales.3/3