Document d'Informations Clés Objectif Le présent document contient des informations essentielles sur le Fonds d’investissement. Il ne s’agit pas d’un document à caractère commercial. Ces informations vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste ce Fonds et quels risques, coûts, gains et pertes potentiels y sont associés, et de vous aider à le comparer à d’autres fonds. Produit Produit : Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF (le "Fonds") - (EUR) Distributing IE00BKX55S42 Vanguard Group (Ireland) Limited ("VGIL") Pour obtenir de plus amples informations, appelez le +44 207 489 4305 - https://global.vanguard.com - Le présent Document d'informations clés est daté du 03/03/2025. La Banque centrale d'Irlande (la "Banque centrale") est responsable de la supervision de VGIL dans le cadre du présent Document d'informations clés. Le Fonds est agréé en Irlande et a été enregistré pour la vente dans d’autres États membres de l’EEE. VGIL est agréé dans les États membres de l’EEE et réglementé par la Banque centrale. Vous êtes sur le point d’acheter un Fonds qui n’est pas simple et qui peut être difficile à comprendre. En quoi consiste ce produit ? Type : Le Fonds est un compartiment de Vanguard Funds plc (« VF »), un Un dérivé est un contrat financier dont la valeur est basée sur la valeur d'un OPCVM agréé par la Banque centrale d’Irlande. actif financier (comme une action, une obligation ou une devise) ou d'unindice de marché. Durée: Le Fonds n'a pas de date d'échéance fixe, mais il peut être résilié dans certaines circonstances, comme décrit dans le Prospectus de VF (leLes Actions ETF du Fonds peuvent être achetées ou vendues « Prospectus »), y compris si la valeur d'actif nette du Fonds tombe enquotidiennement (sauf certains jours fériés et sous réserve de certaines dessous de 100 millions USD ou son équivalent dans une autre devise. restrictions décrites dans le Prospectus). Les Actions ETF sont cotées surune ou plusieurs bourses de valeurs. Sous réserve de certaines exceptions Objectifs : Le Fonds applique une approche de gestion passive (ou énoncées dans le Prospectus, les investisseurs qui ne sont pas des indicielle), par l’acquisition physique de titres, et vise à reproduire la Participants autorisés ne peuvent acheter ou vendre des Actions ETF que performance de l’Indice FTSE Developed Europe ex U.K. Index (l’« Indicepar le biais d’une société membre d’une bourse de valeurs pertinente, et »).ce, à tout moment lorsque cette bourse est ouverte. La liste des jours où L’Indice est composé de titres de grandes et moyennes entreprises des les actions du Fonds ne peuvent pas être achetées ou vendues est marchés développés européens, hors Royaume-Uni.disponible sur le site Internet : Le Fonds s’efforce de :https://fund-docs.vanguard.com/holiday-calendar-vanguard-funds-plc-ETFs.pdf 1. Reproduire la performance de l’Indice en investissant, par l’acquisition physique de titres, dans tous les titres composant l’Indice, dans les mêmesLes revenus des Actions ETF seront distribués. proportions que l’Indice. Lorsqu’il n’est pas possible de le reproduireVF est un Fonds à compartiments multiples avec passif séparé entre ses entièrement, le Fonds recourt à un procédé d’échantillonnage. compartiments. Cela signifie que les participations du Fonds sont 2. Rester pleinement investi, sauf dans des conditions politiques, de conservées séparément, en vertu du droit irlandais, des participations marché ou autres extraordinaires dans lesquelles le Fonds peut s’écarter d’autres compartiments de VF et que votre investissement dans le Fonds temporairement de cette politique d’investissement pour éviter les pertes. ne sera pas affecté par des réclamations à l’encontre d’un autrecompartiment de VF. Le Fonds investit en titres libellés dans des devises autres que la devise de base. Les fluctuations des taux de change peuvent avoir une incidence Investisseurs de détail visés : Chaque Fonds est accessible à un large sur le rendement des investissements. éventail d'investisseurs qui cherchent à accéder à un portefeuille géréconformément à un objectif et une politique d'investissement spécifiques. Le Fonds peut conclure des prêts garantis à court terme de ses investissements à certains tiers éligibles. Ils sont utilisés comme moyen de Le dépositaire de VF est Brown Brothers Harriman Trustee Services générer des revenus supplémentaires et de compenser les coûts du Fonds.(Ireland) Limited. Bien qu’il soit prévu que le Fonds reproduise l’Indice aussi fidèlement queVous pouvez obtenir des exemplaires du Prospectus et les derniers possible, la performance du Fonds ne correspondra généralement pas rapports et comptes annuels et semestriels de Vanguard Funds plc exactement à celle de l’Indice cible, en raison de divers facteurs tels que(« VF »), ainsi que les derniers cours publiés des actions et d’autres les frais à payer par le Fonds et les contraintes réglementaires. Ces informations sur le Fonds auprès de VF c/o Brown Brothers Harriman Fund facteurs et l’indicateur de déviation anticipé du Fonds sont détaillés dansAdministration Services (Ireland) Limited, 30 Herbert Street, Dublin 2, D02 le Prospectus. W329, Irlandeou sur notre site Internet à l’adressehttps://global.vanguard.com. Des informations sur la politique de Des informations sur le portefeuille du Fonds sont disponibles sur le site divulgation du portefeuille du Fonds et la publication de la valeur nette Internet https://www.ie.vanguard/products. La valeur nette des actifs du indicative desactifs peuvent être obtenues à l’adresse Fonds est calculée tout au long de chaque séance de cotation et esthttps://global.vanguard.com/portal/site/portal/ucits-documentation.Les publiée sur Bloomberg ou sur Reuters. documents sont disponibles gratuitement en anglais. Le Fonds peut avoir recours à des dérivés afin de réduire le risque ou les coûts, et/ou de générer des revenus ou une croissance supplémentaires. Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ? Indicateur de risque Nous avons classé ce Fonds dans la catégorie 4 sur 7 (classe de risquemoyenne). Les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produitseraient moyennes. Si la situation venait à se détériorer sur les marchés, ilest possible que le Fonds ne puisse plus vous payer. 1 2 3 4 5 6 7Attention au risque de change. Les sommes qui vous seront verséespourront l’être dans une autre monnaie que la monnaie de base duFonds ; votre gain final dépendra donc du taux de change entre lesdeux monnaies. Ce risque n’est pas pris en compte dans l’indicateur Risque le plus faible Risque le plus élevé ci-dessus.Outre les risques de marché inclus dans l’indicateur de risque, d’autresrisques peuvent affecter le Fonds, notamment le risque de contrepartie, le L’indicateur de risque se fonde sur l’hypothèse selon risque lié à la reproduction d’indice et le risque d’investissement. laquelle vous conservez le Fonds pendant 5 ans. Le risque effectif peut varier considérablement si vous Pour de plus amples informations sur les risques, veuillez vous reporter àla section « Facteurs de risque » du Prospectus sur notre site Internet à ! vendez de manière anticipée, ce qui pourrait réduire les sommes encaissées.l'adresse suivante : https://global.vanguard.comCe Fonds ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vouspourriez perdre tout ou partie de votre investissement.La valeur des actions et titres liés à des actions peut être impactée par les L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque fluctuations quotidiennes des marchés d’actions. D’autres facteurs peuvent de ce Fonds par rapport à d’autres Fonds. Il indique la probabilité que ce exercer une influence, comme les événements politiques, l’actualité Fonds enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ouéconomique, les résultats des sociétés et des événements importants dans d’une impossibilité de notre part de vous payer. l’univers des entreprises. Scénarios de performance Ce que vous obtiendrez de ce Fonds dépend des performances futures du marché. L’évolution future du marché est aléatoire et ne peut être prédite avec précision. Les scénarios défavorables, modérés et favorables présentés correspondent à des illustrations reposant sur la pire, la meilleure performance et la performance moyenne du produit au cours des 10 dernières années. Les marchés pourraient évoluer très différemment à l’avenir.Période de détention recommandée: 5 ans Exemple d'investissement: 10,000 EURSi vous sortez après 1Si vous sortez après 5 an ans Scénarios Il n’existe aucun rendement minimal garanti si vous sortez avant 5 années. Vous pourriez perdre Minimum tout ou partie de votre investissement. Ce que vous pourriez obtenir après 2,110 EUR 3,370 EUR Tensionsdéduction des coûts Rendement annuel moyen -78.90% -19.55% Ce que vous pourriez obtenir après 8,500 EUR 9,710 EUR Défavorable déduction des coûts Rendement annuel moyen -15.00%-0.59% Ce que vous pourriez obtenir après 10,650 EUR14,250 EUR Intermédiaire déduction des coûts Rendement annuel moyen 6.50% 7.34% Ce que vous pourriez obtenir après 14,240 EUR16,860 EUR Favorable déduction des coûts Rendement annuel moyen 42.40%11.01% Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du Fonds lui-même, mais Défavorable scénarios: Ce type de scénario est intervenu pour un pas nécessairement tous les frais dus à votre conseiller ou distributeur. investissement entre le 2015 et le 2020. Ces chiffres ne tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle,Intermédiaire scénarios: Ce type de scénario est intervenu pour un qui peut également influer sur les montants que vous recevrez. investissement entre le 2016 et le 2021. Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des Favorable scénarios: Ce type de scénario est intervenu pour un situations de marché extrêmes. investissement entre le 2018 et le 2023. Il n’est pas possible de sortir facilement de ce Fonds. Que se passe-t-il si VGIL n'est pas en mesure d’effectuer les versements ? Les actifs du Fonds sont conservés par son dépositaire. En cas d’insolvabilité de VGIL, les actifs du Fonds conservés par le dépositaire ne seront pas affectés. Toutefois, en cas d’insolvabilité du dépositaire, ou d’une personne agissant en son nom, le Fonds peut subir une perte financière. Ce risque est atténué dans une certaine mesure, lié au fait que le dépositaire est tenu par les lois et règlements en vigueur de séparer ses propres actifs des actifs du Fonds. Le dépositaire sera également responsable envers le Fonds et les investisseurs de toute perte résultant, entre autres, d’une négligence ou fraude de sa part ou d’un manquement intentionnel dans le cadre de l’exécution de ses obligations (sous réserve de certaines limites). Il n'existe aucun système d'indemnisation ou de garantie vous protégeant d'une défaillance du dépositaire du Fonds. Que va me coûter cet investissement ? Il se peut que la personne qui vous vend ce Fonds ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts supplémentaires. Si c'est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l'incidence de ces coûts sur votre investissement. Coûts au fil du temps Les tableaux présentent les montants prélevés sur votre investissement afin de couvrir les différents types de coûts. Ces montants dépendent du montant que vous investissez, du temps pendant lequel vous détenez votre investissement dans le Fonds et du rendement du Fonds. Les montants indiqués ici sont des illustrations basées sur un exemple de montant d'investissement et différentes périodes d'investissement possibles. Nous avons supposé : - qu’au cours de la première année, vous récupéreriez le montant que vous avez investi (rendement annuel de 0 %) que pour les autres périodes de détention, le Fonds évolue de la manière indiquée dans le scénario intermédiaire - EUR avec un investissement annuel de 10 000. Si vous sortez après 1 an Si vous sortez après 5 ansCoûts totaux 13 EUR 86 EUR Incidence des coûts annuels (*) 0.1% 0.1% chaque année (*) Montre dans quelle mesure les coûts réduisent annuellement votre rendement au cours de la période de détention. Par exemple, cela montre que si vous sortez à la fin de la période de détention recommandée, il est prévu que votre rendement moyen par an soit de 7.4 % avant déduction des coûts et de 7.3 % après cette déduction. Il se peut que nous partagions les coûts avec la personne qui vous vend le Fonds afin de couvrir les services qu’elle vous fournit. Cette personne vous informera du montant. Composition des coûts Si vous sortez après Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie 1 an Coûts d'entrée Le Fonds ne facture pas de frais d’entrée. 0 EUR Le Fonds ne facture pas de frais de sortie, mais la personne qui vous vend le Fonds peut Coûts de sortie 0 EUR le faire. Coûts récurrents prélevés chaque année Frais de gestion et autres 0.10% de la valeur de votre investissement/an. Cette estimation repose sur les coûts réels frais administratifs et 10 EUR de l'année dernière et tient compte des changements futurs. d’exploitation 0.03% de la valeur de votre investissement par an. Il s'agit d'une estimation des coûts Coûts de transaction encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au Fonds. 3 EUR Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons. Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions Commissions liées aux Aucune commission liée aux résultats n'existe pour ce Fonds. 0 EUR résultats Combien de temps dois-je le conserver et puis-je retirer de l’argent de façon anticipée ? Période de détention recommandée : 5 ans Le Fonds convient à un investissement à long terme. Vous devez avoir un horizon d’investissement d’au moins 5 ans. Veuillez vous reporter à la section du Prospectus intitulée « Rachat d’Actions » pour connaître certains frais à payer concernant les rachats. Comment puis-je formuler une réclamation ? Si vous êtes un investisseur dans notre gamme de fonds indiciels cotés (ETF) VF, il peut être judicieux pour vous d'entrer en contact directement avec la banque, le courtier, la plate-forme de négociation ou le conseiller financier par l'intermédiaire duquel vous avez acheté vos actions, en particulier si votre réclamation concerne le service. Sachez que nous vous répondrons généralement en anglais. Si, pour quelque raison que ce soit, vous rencontrez des problèmes pour nous transmettre votre réclamation, veuillez adresser un courrier à Vanguard, 4th Floor, The Walbrook Building, 25 Walbrook, Londres, EC4N 8AF, Royaume-Uni ou un e-mail à l'adresse European_client_services@vanguard.co.uk. Sachez également qu'il peut exister des mécanismes de recours collectif ou des dispositifs de médiation distincts dans votre pays. https://global.vanguard.com/ Autres informations pertinentes Vous trouverez des informations relatives aux performances passées du Fonds sur une période maximale de 10 ans ici : -https://docs.data2report.lu/documents/Vanguard/KID_PP/KID_annex_PP_IE00BKX55S42_en.pdf. - https://docs.data2report.lu/documents/Vanguard/KID_PS/KID_annex_PS_IE00BKX55S42_en.pdf. Plus d’informations sur la Politique de rémunération de VGIL sont disponibles sur https://www.ie.vanguard/content/dam/intl/europe/documents/ch/en/ucits- v-remuneration-policy.pdf, notamment : (a) une description de la méthode de calcul des rémunérations et des avantages ; et (b) l’identité des personnes responsables de l’attribution des rémunérations et des avantages. Une copie imprimée de ces informations peut être obtenue gratuitement sur demande auprès de VGIL au 70 Sir John Rogerson’s Quay, Dublin 2, Irlande. Responsabilité : VGIL peut uniquement être tenu responsable sur la base de toute déclaration figurant aux présentes qui soit trompeuse, inexacte ou contraire par rapport aux parties correspondantes du Prospectus. Fiscalité : VF est soumis à la législation fiscale irlandaise. Selon votre pays de résidence, cela peut avoir un impact sur votre situation fiscale personnelle. Il vous est recommandé de consulter votre conseiller fiscal professionnel.