Essentiële-informatiedocument Doel Dit document geeft u belangrijke informatie over dit beleggingsproduct. Het is geen marketingmateriaal. De informatie is wettelijk verplicht om u te helpen de aard, risico's, kosten, mogelijke winsten en verliezen van dit product te begrijpen en om u te helpen het te vergelijken met andere producten. Product Franklin Euro IG Corporate UCITS ETF Klasse SINGLECLASS • ISIN IE000H0TSO96 • Een subfonds van Franklin Templeton ICAV Beheervennootschap (en Fabrikant): Franklin Templeton International Services S.à r.l. ("FTIS"), onderdeel van de Franklin Templeton bedrijvengroep. Website: www.franklintempleton.lu Bel (+352) 46 66 67-1 voor meer informatie De Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) is verantwoordelijk voor het toezicht op Franklin Templeton International Services S.à r.l. met betrekking tot dit Essentiële Informatiedocument. Aan deze PRIIP is vergunning verleend in Ierland. Productiedatum van het KID: 12/02/2025 Wat is dit voor een product? Type Het Fonds mag derivaten alleen gebruiken voor efficiënt portefeuillebeheer Het product is een aandelenklasse van het compartiment Franklin Euro IG of beleggingsdoeleinden. Corporate UCITS ETF (het 'Fonds') dat deel uitmaakt van het Franklin Milieu-, sociale en bestuurlijke factoren (de "ESG") vormen een belangrijk Templeton ICAV (het "paraplufonds"), een Iers collectief vehikel vooronderdeel van het onderzoeksproces van de Beleggingsbeheerder naar vermogensbeheer dat is opgericht als een paraplufonds met afgescheiden bedrijfsobligaties en het Fonds streeft ernaar milieu- en sociale kenmerken aansprakelijkheid tussen compartimenten met registratienummer C167746te bevorderen, en dat is goedgekeurd door de Centrale Bank van Ierland krachtens de Het Fonds maakt gebruik van een eigen ESG-ratingmethodologie met als Europese Gemeenschappen (instellingen voor collectieve beleggingen indoel emittenten van topklasse te identificeren en beleggingen te vermijden in effecten) Verordeningen 2011.emittenten die achterblijven in de overgang naar een koolstofarme economie. Termijn De ESG-ratingmethodologie wordt toegepast op ten minste 90% van de Het Fonds heeft geen vervaldatum. Het Fonds kan worden gesloten onderemittenten in de portefeuille van het fonds en is bindend voor de de voorwaarden die in het huidige prospectus van het Fonds zijn vastgesteld. portefeuilleconstructie. Het Fonds zal emittenten in elke categorie (d.w.z. Doelstellingen overheden en bedrijven) die scoren in de onderste 20% van zijn Beleggingsdoelstelling beleggingsuniversum uitsluiten uit zijn portefeuille. Het fonds streeft naar inkomsten uit de Europese bedrijfsobligatiemarkt en Het Fonds is geclassificeerd als Artikel 8 onder de EU Sustainable Finance streeft tegelijkertijd naar kapitaalbehoud. Disclosure Regulation. Beleggingsbeleid Beleid inzake aandelenklassen Het Fonds belegt voornamelijk in investment grade bedrijfsobligaties in Voor distributieaandelen worden de dividendinkomsten uitgekeerd aan euro's. beleggers. Het Fonds belegt ten minste 80% van de netto-inventariswaarde in Verwerking van inschrijvings- en terugkooporders vastrentende en variabelrentende investment grade bedrijfsobligaties. HetDe aandelen van het Fonds zijn genoteerd aan en worden verhandeld op een Fonds kan beleggen in schuldbewijzen van elke looptijd of duur. of meer effectenbeurzen. Onder normale omstandigheden mogen alleen Bedrijfsemittenten kunnen vennootschappen of andere bedrijfsentiteiten zijn erkende deelnemers (bijv. geselecteerde financiële instellingen) rechtstreeks waarin een overheids- of overheidsinstantie een direct of indirect belang kanhandelen in aandelen van het Fonds. Andere beleggers kunnen dagelijks hebben, inclusief een eigendomsbelang. aandelen verhandelen via een effectenmakelaar op de beurs(s) waarop de Het Fonds voert een actief beheerde beleggingsstrategie. Daarom zal het aandelen worden verhandeld. fonds een portefeuille van actief geselecteerde en beheerde beleggingen Beoogde retailbelegger aanhouden in plaats van te trachten de prestaties van de benchmark teHet Fonds kan aantrekkelijk zijn voor beleggers die blootstelling willen volgen. De benchmark van het fonds, de Bloomberg Euro-Aggregate verkrijgen aan een exchange traded fund dat voornamelijk belegt in Corporates Index, is een referentiepunt waaraan de prestaties van het fonds investment-grade bedrijfsobligaties in euro en die bereid zijn hun belegging kunnen worden afgemeten. Verwacht wordt dat een aanzienlijk percentage op de middellange tot lange termijn aan te houden, voor een periode van van de beleggingen van het fonds onderdelen van de benchmark zullen zijn.minimaal 3 tot 5 jaar. Het Fonds is mogelijk geschikt voor beleggers zonder Hun wegingen kunnen echter sterk afwijken van die van de benchmark. Het specifieke kennis en/of ervaring met de markten, die begrijpen dat ze het Fonds kan ook beleggen in effecten die niet zijn opgenomen in de volledige in het Fonds belegde bedrag mogelijk niet terugkrijgen. benchmark. Bewaarder De effecten waarin het Fonds belegt, zullen voornamelijk genoteerd staan of State Street Custodial Services (Ireland) Limited. verhandeld worden op erkende markten in Europa, in overeenstemming met Nadere informatie de limieten die zijn vastgesteld in de UCITS-verordeningen. Zie de rubriek "Andere relevante informatie" hieronder. Wat zijn de risico’s en wat kan ik ervoor terugkrijgen? Risico-indicator Wij hebben dit product ingedeeld als 2 op een schaal van 7, wat een lage risicoklasse is. Hierdoor zijn de potentiële verliezen als gevolg van toekomstige prestaties laag, en is het zeer onwaarschijnlijk dat slechte1 2 3 4 5 6 7 marktomstandigheden het vermogen om u uit te betalen zullen beïnvloeden.Wees u bewust van het valutarisico. U kan in bepaalde omstandigheden immers betalingen ontvangen in een andere valuta, dus het uiteindelijke rendement dat u krijgt kan afhangen van de wisselkoers tussen de tweeLaag risico Hoog risico valuta. Dit risico is niet opgenomen in bovenstaande indicator. Andere risico's die wezenlijk relevant zijn voor het product en die niet zijn opgenomen in de samenvattende risico-indicator: • Tegenpartijrisico De risico-indicator gaat ervan uit dat u het product 3 jaar • Liquiditeitsrisico bijhoudt. • Duurzaamheidsrisico ! Het werkelijke risico kan aanzienlijk variëren als u in een vroege fase uw belegging verzilvert en u kunt mogelijk minder Voor een volledige bespreking van alle risico's die op dit Fonds van toepassing zijn, verwijzen we naar het deel "Beleggingsrisico's" in het Fondssupplement terugkrijgen. Dit product biedt geen bescherming tegen toekomstige marktprestaties, De samenvattende risico-indicator geeft een indicatie van het risiconiveauzodat u uw belegging geheel of gedeeltelijk kunt verliezen. van dit product in vergelijking met andere producten. Het laat zien hoe waarschijnlijk het is dat het product geld zal verliezen door bewegingen in de markten. Prestaties Scenario's De getoonde cijfers omvatten alle kosten van het product zelf, maar mogelijk niet alle kosten die u aan uw adviseur of distributeur betaalt. De cijfers houden geen rekening met uw persoonlijke belastingsituatie, die ook van invloed kan zijn op hoeveel u terugkrijgt. Wat u van dit product krijgt, hangt af van de toekomstige marktprestaties. De marktontwikkelingen in de toekomst zijn onzeker en kunnen niet nauwkeurig worden voorspeld. Het ongunstige, het gematigde en het gunstige scenario zijn illustraties aan de hand van de slechtste, de gemiddelde en de beste prestaties van het product over de afgelopen 10 jaar. De markten kunnen zich in de toekomst heel anders ontwikkelen. Aanbevolen periode van bezit:3 jaar Voorbeeld belegging: 10 000 EURAls u uitstapt na 1 jaar Als u uitstapt na 3 jaar Scenario’s Minimaal Er is geen gegarandeerd minimumrendement. U kunt uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen.Wat u kunt terugkrijgen na kosten7 850 EUR 8 080 EUR StressGemiddeld rendement per jaar -21.50% -6.86%Wat u kunt terugkrijgen na kosten8 470 EUR 8 610 EUR OngunstigGemiddeld rendement per jaar -15.30% -4.87%Wat u kunt terugkrijgen na kosten 10 160 EUR 10 490 EUR GematigdGemiddeld rendement per jaar 1.60% 1.61%Wat u kunt terugkrijgen na kosten 10 970 EUR 10 880 EUR GunstigGemiddeld rendement per jaar 9.70% 2.85% Het stressscenario laat zien wat u in extreme marktomstandigheden zou kunnen terugkrijgen. Ongunstig scenario: Dit type scenario deed zich voor bij een belegging met gebruik van de benchmark zoals vermeld in het prospectus tussen september 2019 en september 2022. Gematigd scenario: Dit type scenario deed zich voor bij een belegging met gebruik van de benchmark zoals vermeld in het prospectus tussen januari 2015 en januari 2018. Gunstig scenario: Dit type scenario deed zich voor bij een belegging met gebruik van de benchmark zoals vermeld in het prospectus tussen januari 2017 en januari 2020. Wat gebeurt er als Franklin Templeton International Services S.à r.l. niet kan uitbetalen? Franklin Templeton International Services S.à r.l. ("FTIS”) is de beheermaatschappij van het Fonds, maar de activa worden afgescheiden van FTIS aangehouden door de bewaarder. State Street Custodial Services (Ireland) Limited is als aangestelde bewaarder van het Fonds ten aanzien van het Fonds of zijn aandeelhouders aansprakelijk voor elk verlies van financiële instrumenten die door hem of zijn aangestelden in bewaring worden gehouden (cash kan echter verloren gaan indien de bewaarder of zijn aangestelden in gebreke blijven). Er is geen compensatie- of garantieregeling die u beschermt tegen het in gebreke blijven van de bewaarder van het fonds.Wat zijn de kosten? De persoon die u dit product adviseert of verkoopt, kan u andere kosten in rekening brengen. Zo ja, dan zal deze persoon u informatie geven over deze kosten en hoe deze uw belegging beïnvloeden. Kosten doorheen de tijd De tabellen tonen de bedragen die van uw belegging worden afgehouden om verschillende soorten kosten te dekken. Deze bedragen hangen af van hoeveel u belegt, hoe lang u het product houdt en hoe goed het product het doet. De hier vermelde bedragen zijn illustraties op basis van een voorbeeld beleggingsbedrag en verschillende mogelijke beleggingsperioden. We zijn van het volgende uitgegaan: • In het eerste jaar zou u de inleg terugkrijgen (0% jaarlijks rendement). Voor de andere beleggingsperiodes hebben wij aangenomen dat het product presteert zoals in het gematigde scenario • EUR 10 000 wordt belegd Als u uitstapt na 1 jaar Als u uitstapt na 3 jaar Totale kosten 28 EUR85 EUR Effect van de kosten per jaar (*)0.3% 0.3% per jaar (*) Dit illustreert hoe de kosten uw rendement elk jaar verminderen gedurende de beleggingsperiode. Het laat bijvoorbeeld zien dat als u uitstapt bij de aanbevolen beleggingsperiode uw gemiddelde rendement per jaar naar verwachting 1.9% vóór kosten en 1.6% na kosten zal bedragen. Wij kunnen een deel van de kosten delen met de persoon die u het product verkoopt om de diensten te dekken die zij aan u verlenen. Zij zullen u het bedrag meedelen. Merk op dat de hier vermelde cijfers geen rekening houden met eventuele aanvullende vergoedingen die door uw distributeur, adviseur of een verzekeringsformule waarin het fonds is ondergebracht, in rekening kunnen worden gebracht. Samenstelling van de kostenAls u uitstapt na 1 Eenmalige kosten bij in- of uitstap jaar InstapkostenWe vragen geen instapkost. 0 EUR Wij rekenen geen uitstapkosten aan voor dit product, maar de persoon die u het product Uitstapkosten0 EUR verkoopt kan dat wel doen. Lopende kosten die elk jaar in rekening worden gebracht Beheerskosten en andere 0.15% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een raming op basis van de administratie - of 15 EUR werkelijke kosten van het afgelopen jaar. exploitatiekos ten 0.13% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een raming van de kosten die wij Transactiekostenmaken wanneer wij de onderliggende beleggingen voor het product kopen en verkopen. Het 13 EUR werkelijke bedrag hangt af van hoeveel we kopen en verkopen. Incidentele kosten die onder bepaalde voorwaarden in rekening worden gebracht Prestatievergoedingen (en Er is geen prestatievergoeding voor dit product. 0 EUR carried interest) Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen? Aanbevolen periode van bezit: 3 jaar(jaren) Dit Fonds heeft geen minimaal vereiste periode van bezit. Wij zijn van mening dat de aanbevolen periode van bezit van 3 jaar passend is, omdat het Fonds is ontworpen voor middellangetermijnbeleggingen. U kunt uw aandelen op elke handelsdag verkopen. De waarde van uw beleggingen kan zowel dalen als stijgen, ongeacht de periode waarin u uw beleggingen aanhoudt, afhankelijk van factoren zoals de prestaties van het Fonds, de ontwikkeling van de aandelen- en obligatiekoersen en de omstandigheden op de financiële markten in het algemeen. Neem contact op met uw makelaar, financieel adviseur of distributeur voor informatie over eventuele kosten en lasten in verband met de verkoop van de aandelen. Hoe kan ik een klacht indienen? Beleggers die de procedures met betrekking tot klachtenbehandeling willen ontvangen of een klacht willen indienen over het Fonds, de werking van FTIS of de persoon die het Fonds adviseert of verkoopt, kunnen terecht op de website www.franklintempleton.lu, contact opnemen met Franklin Templeton International Services, S.à r.l., 8A, rue Albert Borschette L-1246 Luxemburg, of een e-mail sturen naar de klantendienst op etfteamta@statestreet.com & kure_transaction_monitoring_client_communication@statestreet.com. Andere nuttige informatie Meer informatie over de beleggingsdoelstelling en het beleggingsbeleid van het Fonds is te vinden in het Fondssupplement in het huidige prospectus. Exemplaren van het meest recente prospectus, met inbegrip van het supplement van het Fonds, en de meest recente jaar- & halfjaarverslagen van Franklin Templeton ICAV, evenals de meest recente aandelenkoersen en andere informatie over het Fonds (met inbegrip van andere aandelenklassen van het Fonds) zijn beschikbaar in het Engels en, selectief, in bepaalde andere talen op de website www.franklintempleton.ie, uw lokale Franklin Templeton website, of kunnen kosteloos worden verkregen bij de Administratief Agent: State Street Fund Services (Ireland) Limited, 78 Sir John Rogerson's Quay, Dublin 2, Ierland of uw financieel adviseur. De in het verleden behaalde resultaten over het afgelopen jaar en berekeningen van eerdere prestatiescenario's zijn beschikbaar op: - https://docs.data2report.lu/documents/FTI/KID_PP/KID_annex_PP_IE000H0TSO96_en.pdf - https://docs.data2report.lu/documents/FTI/KID_PS/KID_annex_PS_IE000H0TSO96_en.pdf