Bladzijde 1/3Doel essentiële- Dit document geeft u belangrijke informatie over dit beleggingsproduct. Het is geen marketingmateriaal. Deze informatie informatiedocumentis wettelijk voorgeschreven om u te helpen de aard, de risico's, de kosten, de mogelijke winsten en verliezen van dit product te begrijpen en u te helpen het met andere producten te vergelijken. Product JPM US Research Enhanced Index Equity SRI Paris Aligned UCITS ETF - EUR (acc) IE000I5MBLC4 een aandelenklasse van JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV – US Research Enhanced Index Equity SRI Paris Aligned UCITS ETF een sub-fonds van JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV Voor nadere informatie over dit product kunt u terecht op www.jpmorganassetmanagement.lu of bellen naar +(352) 3410 3060 De Commission de Surveillance du Secteur Financier ("CSSF") is verantwoordelijk voor het toezicht op de ontwikkelaar, JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l., (een onderdeel van JPMorgan Chase & Co.) voor dit essentiële-informatiedocument. Aan het Sub-Fonds is vergunning verleend in Ireland en wordt gereguleerd door Central Bank of Ireland ("CBI"). DIT DOCUMENT IS OPGESTELD OP 12 SEPTEMBER 2024 Wat is dit voor een product? Type zijn broeikasgasintensiteit ten opzichte van het Beleggingsuniversum Dit product is een Exchange Traded Fund dat voldoet aan de vereisten van minstens 50%. Hoewel de Beleggingsbeheerder onderwogen kan voor ICBE's ("UCITS ETF"). Het is een sub-fonds van JPMorgan ETFs zijn in Benchmark-effecten of mogelijk helemaal niet belegt in (Ireland) ICAV, een Iers collectief beleggingsvehikel opgezet als Benchmark-effecten, zal de Beleggingsbeheerder niet actief paraplufonds met afgezonderde aansprakelijkheid per sub-fonds en besluiten om in het algemeen onderwogen te zijn in sectoren met een waaraan door de Ierse Centrale Bank vergunning is verleendhoge klimaatimpact ten opzichte van het Beleggingsuniversum. krachtens de European Communities (Undertakings for CollectiveDe Beleggingsbeheerder beoordeelt en screent op basis van waarden Investment in Transferable Securities) Regulations 2011 (zoalsen normen om tot uitsluitingen te komen. Daarvoor schakelt de gewijzigd). Beleggingsbeheerder de hulp in van een of meerdere externe Doelstellingen, proces en beleid aanbieders, die onderzoeken of een emittent deelneemt aan of Doel Het Sub-Fonds stelt zich ten doel een hoger rendement behaalt uit activiteiten die in strijd zijn met de screening langetermijnrendement te genereren dan de MSCI USA SRI EU PAB op basis van normen en waarden. Overlay ESG Custom Index* (de "Benchmark") door actief te beleggenNadere informatie over het screeningproces is te vinden in het in een portefeuille van hoofdzakelijk Amerikaanse bedrijven en deze volledige uitsluitingsbeleid van het Sub-Fonds (www. af te stemmen op de doelstellingen van het Akkoord van Parijs.jpmorganassetmanagement.ie). Benchmark van de Aandelenklasse MSCI USA SRI EU PAB Overlay ESG Het Sub-Fonds streeft ernaar de impact van ESG-factoren te bepalen Custom Index* via een toekomstgerichte beleggingsbenadering en indien mogelijk Beleggingsbeleid Het Sub-Fonds voert een actief beheerde actieve engagement-initiatieven bij bedrijven, en door te streven naar beleggingsstrategie. een positieve invloed op de bedrijfspraktijken om de duurzaamheid te Het Sub-Fonds streeft ernaar zijn vermogen hoofdzakelijk te beleggen verbeteren. De Beleggingsbeheerder richt zich op de belangrijkste in de aandelen van bedrijven die zijn gevestigd in de VS of risicofactoren, bijvoorbeeld het boekhoudkundig en fiscaal beleid, hoofdzakelijk daar hun bedrijfsactiviteiten verrichten. bekendmakingen en communicatie met de beleggers, rechten van Het Sub-Fonds kan in beperkte mate ook beleggen in Canadese aandeelhouders, het remuneratiebeleid en sociale en milieufactoren. bedrijven.De ESG-beoordeling op basis van deze risicofactoren wordt Het Sub-Fonds heeft duurzaam beleggen als doelstelling en naar hetgeïntegreerd in het hierboven beschreven beleggingsproces. oordeel van de Beleggingsbeheerder komen de beleggingen van het Als een effect niet langer als duurzame belegging geldt, zal de Sub-Fonds in aanmerking als "duurzame beleggingen" in de zin van Beleggingsbeheerder het zo snel als redelijkerwijs mogelijk is de SFDR. verkopen in het belang van het Sub-Fonds en in overeenstemming Het Sub-Fonds beoogt op lange termijn beter te presteren dan de met zijn uitsluitingsbeleid. Benchmark en de portefeuille af te stemmen op de doelstellingen van Voor alle aangekochte effecten (exclusief contanten) houdt het Sub- het Akkoord van Parijs. De Benchmark bestaat uit aandelen van Fonds bij beleggingsanalyses en beleggingsbeslissingen Amerikaanse largecaps ("Benchmarkeffecten"). De Benchmark systematisch rekening met ESG-criteria. bestaat uit effecten die geselecteerd zijn uit de MSCI USA Index (het De risicokenmerken van de effecten in de portefeuille van het Sub- "Beleggingsuniversum") en is erop gericht te voldoen aan de Fonds, zoals het volatiliteitsniveau, zullen grotendeels vergelijkbaar vereisten voor op het Akkoord van Parijs afgestemde EU-benchmarks,zijn met die van de Benchmark. zoals gedefinieerd in de Verordening inzake EU- Met het oog op een efficiënt portefeuillebeheer kan het Sub-Fonds klimaattransitiebenchmarks, en een lagere blootstelling aan gebruikmaken van afgeleide financiële instrumenten. koolstofemissies te bieden dan het Beleggingsuniversum, in de De basisvaluta van het Sub-Fonds is de USD. ambitie om de langetermijndoelstellingen met betrekking tot deHet Sub-Fonds maakt alle posities en wegingen dagelijks openbaar. opwarming van de aarde uit het Akkoord van Parijs te bereiken.Nadere informatie over de posities van het Sub-Fonds en het De Benchmark wordt beschouwd als een maatstaf voor hetvolledige openbaarmakingsbeleid vindt u op www. rendement van het Sub-Fonds. Het Sub-Fonds zal sterke gelijkenis jpmorganassetmanagement.lu. vertonen met de Benchmark.Terugkoop en handel De aandelen van het Sub-Fonds worden op een Het Sub-Fonds beoogt niet de prestaties van de Benchmark te volgenof meer aandelenbeurzen verhandeld. Sommige marktmakers en of te repliceren. In plaats daarvan wordt er in het Sub-Fonds een makelaars kunnen direct bij JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV inschrijven portefeuille van actief geselecteerde aandelen aangehouden (dit op Aandelen of deze terug laten kopen. Deze partijen worden kunnen ook Benchmarkeffecten zijn). Deze wordt beheerd met hetaangeduid als 'Geautoriseerde Deelnemers'. Andere beleggers, die doel op lange termijn een hoger beleggingsrendement te behalengeen Geautoriseerd Deelnemer zijn, kunnen Aandelen dagelijks op dan dat van de Benchmark. een erkende aandelenbeurs of over-the-counter aan- en verkopen. Om dit te bereiken kan de Vermogensbeheerder een overweging Distributiebeleid Deze Aandelenklasse keert geen dividend uit. De nemen in effecten die naar zijn mening de Benchmark zullengerealiseerde inkomsten zijn opgenomen in de Intrinsieke Waarde. overtreffen. Is hij daarentegen van mening dat bepaalde effecten SFDR-classificatie: Artikel 9 overgewaardeerd zijn, kan hij ertoe besluiten hier een onderweging in Beoogde particuliere belegger te nemen of er helemaal niet in te beleggen. Dit product is bedoeld voor beleggers die dit product ten minste vijf De portefeuille van het Subfonds zal zodanig worden samengesteld jaar willen aanhouden. dat deze ernaar streeft om de verplichtingen van de Benchmark in Q Het Sub-Fonds is bedoeld voor langetermijnbeleggers die ernaar het kader van de Verordening inzake EU-klimaattransitiebenchmarks,streven een hoger langetermijnrendement te genereren dan de zoals hierboven beschreven, na te leven. Het Sub-Fonds streeft dusBenchmark door actief te beleggen in hoofdzakelijk een ook naar een vermindering van zijn broeikasgasintensiteit met portefeuille van Amerikaanse bedrijven en deze af te stemmen op gemiddeld minstens 7% per jaar en een algehele vermindering van de doelstellingen van het Akkoord van Parijs. Alle gegevens zijn afkomstig van J.P. Morgan Asset Management en zijn correct op de datum van dit commentaar, tenzij anders vermeld. Bladzijde 2/3 | essentiële-informatiedocument | 12 september 2024 Q De beleggers dienen de risico's te begrijpen, waaronder het risico Juridische informatie JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l.dat al het belegde kapitaal verloren gaat, en moeten beoordelen of kan slechts aansprakelijk worden gesteld op grond van een in ditde doelstelling en de risico's van het Sub-Fonds overeenkomen document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet inmet hun eigen beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie. Hetovereenstemming is met de desbetreffende delen van het Prospectus.Sub-Fonds is niet bedoeld als compleet beleggingsplan. Het Sub-Fonds is een sub-fonds van JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV, Q De gemiddelde belegger in het Sub-Fonds wil naar verwachting eeneen Iers collectief vermogensbeheerproduct met gescheidenbrede blootstelling aan de Amerikaanse aandelenmarkten, wilaansprakelijkheid tussen de sub-fondsen. JPMorgan ETFs (Ireland)profiteren van een potentieel hoger rendement met vergelijkbareICAV bestaat uit afzonderlijke sub-fondsen, die elk één of meerrisico's als die van beleggingen in effecten van de benchmark en isAandelenklassen uitgeven. Dit document is opgesteld voor eenbereid de aan dit soort belegging verbonden risico's, zoals de bepaalde Aandelenklasse. Het Prospectus en het halfjaar- envolatiliteit van deze markten, te accepteren. jaarverslag zijn opgesteld voor JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV. Looptijd Dit product heeft geen vastgestelde verloopdatum en kan Omwisselen Omruilen van Aandelen van één Sub-Fonds voor Aandelen onder bepaalde omstandigheden geliquideerd worden, zoals nadervan een ander Sub-Fonds is niet toegestaan. Omruilen van Aandelen toegelicht in het Prospectus. van één Aandelenklasse naar een andere Aandelenklasse binnen Praktische informatie hetzelfde Sub-Fonds is ook niet toegestaan voor beleggers die Bewaarder De bewaarder van het fonds is Brown Brothers Harriman beleggen op beurzen, maar kan beschikbaar zijn voor Geautoriseerde Trustee Services (Ireland) Limited. Deelnemers. Nadere informatie is te vinden in het Prospectus. Wat zijn de risico's en wat kan ik ervoor terugkrijgen? Risico's Lager risico Hoger risico Dat betekent dat de potentiële verliezen op toekomstige prestaties worden geschat als gemiddeld tot hoog, en dat de kans dat wij u niet 1 2 3 4 5 6 7 kunnen betalen wegens een slechte markt groot is. Het risico van het product kan aanmerkelijk hoger uitvallen als het korter wordtDe risico-indicator gaat ervan uit dat u het product minstens aangehouden dan de aanbevolen periode van bezit.5 jaar aanhoudt. Dit product beschermt u op geen enkele manier tegen toekomstige marktbewegingen, wat betekent dat u uw inleg gedeeltelijk of in zijn De risico-indicator geeft een indicatie van het risiconiveau van dit geheel zou kunnen verliezen. Als wij u niet kunnen betalen wat u product ten opzichte van andere producten. Het geeft aan hoe grootverschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen. de kans is dat het product verlieslijdend is vanwege bewegingen op de Ook risico's die niet in de risico-indicator zijn meegenomen kunnen markt of omdat we u niet zouden kunnen betalen. van significante invloed zijn op het rendement van het product. We hebben dit product ingedeeld in klasse 5 uit 7; dat is groot Nadere informatie vindt u in de relevante bijlage, die kosteloos risicoklasse. verkrijgbaar is op www.jpmorganassetmanagement.lu. Prestatiescenario's De weergegeven cijfers zijn na aftrek van alle kosten van het product zelf, maar zonder aanvullende kosten die u eventueel aan uw adviseur of distributeur verschuldigd bent. In de cijfers wordt geen rekening gehouden met uw persoonlijke belastingsituatie, die ook van invloed kan zijn op uw uiteindelijke rendement. Wat dit product u oplevert, is afhankelijk van hoe de markt zich in de toekomst ontwikkelt. De toekomstige ontwikkelingen op de markt zijn allesbehalve zeker en kunnen niet nauwkeurig voorspeld worden. De weergegeven ongunstige, gematigde en gunstige scenario's zijn respectievelijk gebaseerd over het slechtste, het gemiddelde en het beste rendement van het product in de afgelopen 10 jaar. De markten zouden zich in de toekomst radicaal anders kunnen ontwikkelen. Het stress-scenario is een schatting van wat u in extreme marktomstandigheden mogelijk terugverdient. Ongunstig: Dit type scenario kwam voor bij een belegging tussen 2022 en 2024. Gematigd: Dit type scenario kwam voor bij een belegging tussen 2014 en 2019. Gunstig: Dit type scenario kwam voor bij een belegging tussen 2016 en 2021. Aanbevolen periode van bezit5 jaar Voorbeeldbelegging € 10.000 als u uitstap na 5(aanbevolen periode Scenario'sals u uitstap na 1 jaar van bezit) Minimaal Er is geen gegarandeerd minimumrendement. U kunt uw volledige inleg of een gedeelte ervan verliezen. Stress Wat u terugkrijgt na aftrek van kosten € 950 € 930 Gemiddeld rendement per jaar -90,5% -37,8% OngunstigWat u terugkrijgt na aftrek van kosten € 8.220 € 12.070 Gemiddeld rendement per jaar -17,8% 3,8% GemiddeldWat u terugkrijgt na aftrek van kosten € 11.450€ 19.720 Gemiddeld rendement per jaar 14,5% 14,5% Gunstig Wat u terugkrijgt na aftrek van kosten € 15.080€ 25.000 Gemiddeld rendement per jaar 50,8% 20,1% Wat gebeurt er als JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. niet kan uitbetalen? JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. is verantwoordelijk voor JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. niet verplicht tot de administratie en het beheer van het Sub-Fonds, en houdt geen uitbetaling, omdat een dergelijke betalingsverplichting niet in het activa van het Sub-Fonds aan (activa die door een bewaarder kunnenproductontwerp is opgenomen. Beleggers kunnen dan ook verlies worden aangehouden, worden overeenkomstig de toepasselijke wet- lijden als het Sub-Fonds of de bewaarder niet in staat is uit te betalen. en regelgeving aangehouden bij een bewaarder in zijn Er geldt geen compensatie- of waarborgregeling die eventuele bewaarnetwerk). In zijn hoedanigheid van initiator van dit product is verliezen volledig of gedeeltelijk zou dekken. Wat zijn de kosten? De persoon die advies geeft over dit product of u dit product verkoopt, brengt u mogelijk andere kosten in rekening. In dat geval verstrekt deze persoon u informatie over deze kosten en over de gevolgen ervan voor uw belegging. Kostenposten De tabellen geven de bedragen weer die uit uw belegging worden gehaald om verschillende soorten kosten te dekken. Deze bedragen variëren afhankelijk van hoeveel u belegt en hoelang u het product aanhoudt. De hier weergegeven bedragen zijn illustraties op basis van een voorbeeld van een beleggingsbedrag en verschillende mogelijke beleggingsperioden. We gaan ervan uit dat: JPM US Research Enhanced Index Equity SRI Paris Aligned UCITS ETF - EUR (acc) (IE000I5MBLC4) Bladzijde 3/3 | essentiële-informatiedocument | 12 september 2024 Q u in het eerste jaar het bedrag terugkrijgt dat u hebt belegd (0% jaarrendement). Voor de andere perioden van bezit gaan we ervan uit dat hetproduct presteert zoals aangegeven in het gematigde scenario. Q er € 10.000 wordt belegd. als u uitstap na 5 (aanbevolen periode Voorbeeldbelegging € 10.000als u uitstap na 1 jaar van bezit) Totale kosten € 25 € 216 Jaarlijkse kostenpercentage0,2% 0,2% (*) Hieraan ziet u hoeveel uw rendement daalt vanwege de kosten, voor ieder jaar van uw beleggingsperiode. Als u aan het einde van de aanbevolen periode van bezit uitstapt, ziet u bijvoorbeeld dat uw jaarlijkse gemiddelde rendement geschat wordt op 14,5% vóór aftrek van kosten en 14,5% na aftrek van kosten. Uitsplitsing van de kosten Effect van de kosten per jaar Eenmalige kosten bij in- of uitstap als u uitstapt na 1 jaar Instapvergoeding0,00% , wij brengen geen instapvergoeding in rekening. 0 EUR Uitstapvergoeding 0,00% , wij brengen geen uitstapvergoeding in rekening voor dit product, 0 EUR maar mogelijk doet de persoon die u dit product verkoopt dat wel. Lopende kosten die elk jaar in rekening worden gebracht Beheervergoeding en andere 0,20% van de waarde van uw belegging per jaar. 20 EUR administratieve of operationele Dit is een schatting op basis van de daadwerkelijk gemaakte kosten over kosten het afgelopen jaar. Transactiekosten0,05% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting van5 EUR de kosten die we maken wanneer we de onderliggende waarden voor het product aankopen en verkopen. Het daadwerkelijke bedrag hangt af van hoeveel we kopen en verkopen. Incidentele kosten die onder bepaalde voorwaarden in rekening worden gebracht Prestatievergoeding Voor dit product wordt er geen prestatievergoeding in rekening gebracht. 0 EUR Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen? Aanbevolen beleggingstermijn 5 jaar kan echter negatief worden beïnvloed door de volatiliteit van het Dit product is bedoeld als belegging voor de langere termijn omdat hetrendement. Terugkoopverzoeken kunnen op iedere Handelsdag rendement een volatiel verloop kan hebben; we gaan ervan uit dat uworden ingediend, en de opbrengst wordt binnen twee werkdagen ten minste vijf jaar belegd blijft. Gedurende deze periode kunt u uw uitbetaald. belegging op ieder moment kosteloos laten terugkopen. De opbrengst Hoe kan ik een klacht indienen? Mocht u een klacht hebben over het Sub-Fonds, kunt u contact met Nadere informatie over hoe u een klacht indient en de ons opnemen: per telefoon via +(352) 3410 3060, per e-mail viaklachtenprocedure van de Beheermaatschappij vindt u op de Contact- fundinfo@jpmorgan.com of per post via pagina op de website www.jpmorganassetmanagement.com. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l., 6 route de Trèves, L-Als u een klacht hebt over de persoon die u over dit product heeft 2633 Senningerberg, Groothertogdom Luxemburg geadviseerd of die het aan u heeft verkocht, zullen zij u vertellen waar u uw klacht kunt indienen. Andere nuttige informatie Nadere informatie Nadere informatie over het Sub-Fonds en de beluisterd. Ook wijzen wij erop dat de informatie en gegevens van uw duurzame kenmerken ervan is te vinden in het Prospectus, de communicatie met J.P. Morgan Asset Management, die optreedt als relevante bijlage en op www.jpmorganassetmanagement.lu. verantwoordelijke voor de verwerking, kunnen worden verwerkt in Exemplaren van het Prospectus, de relevante bijlage en het laatsteovereenstemming met het toepasselijke gegevensbeschermingsrecht. jaar- en halfjaarverslag in het Engels en een aantal andere talen,Nadere informatie over de gegevensverwerking van J.P. Morgan Asset alsmede de meest recente Intrinsieke Waarde, zijn op verzoek Management vindt u in het EMEA-privacybeleid, dat beschikbaar is op kosteloos verkrijgbaar via www.jpmorganassetmanagement.lu, via eenwww.jpmorgan.com/emea-privacy-policy. Aanvullende exemplaren e-mail aan fundinfo@jpmorgan.com, of door deze schriftelijk aan tevan het EMEA Privacy beleid zijn op verzoek beschikbaar. vragen bij JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l., 6 route deKosten, resultaten en risico De in dit essentiële-informatiedocument Trèves, L-2633 Senningerberg, Groothertogdom Luxemburg. Het beleidweergegeven kosten, rendementen en risico's zijn berekend aan de inzake de openbaarmaking van de portefeuille van JPMorgan ETFshand van de berekenmethoden die de Europese wet- en regelgeving (Ireland) ICAV is verkrijgbaar via www.jpmorganassetmanagement.lu.voorschrijft. De hierboven berekende prestatiescenario's zijn Uw makelaar kan u informeren over de meest recenteuitsluitend gebaseerd op de historische resultaten van het product of aandelenkoersen. een relevante plaatsvervangende maatstaf, en die resultaten uit het Vergoedingenbeleid Voor het vergoedingenbeleid van de verleden zijn geen garantie voor toekomstig rendement. Met uw Beheermaatschappij wordt verwezen naar http://www.belegging loopt u mogelijk risico en er bestaat geen garantie dat u het jpmorganassetmanagement.lu/emea-remuneration-policy. Dit beleid weergegeven rendement behaalt. omvat niet alleen nadere informatie over de wijze waarop Beleggers mogen hun beleggingsbeslissingen niet uitsluitend op de vergoedingen en winst worden berekend, maar ook over de weergegeven scenario's baseren. verantwoordelijkheden en samenstelling van de commissie die Prestatiescenario's U vindt maandelijks de geactualiseerde versie van toezicht houdt op het beleid en het controleert. Bij de alle eerdere prestatiescenario's op https://am.jpmorgan.com/lu/en/ Beheermaatschappij kan gratis een exemplaar van dit beleid worden asset-management/priips/products/IE000I5MBLC4. aangevraagd. In het verleden behaalde resultaten Er zijn te weinig gegevens over het Belasting Op het Sub-Fonds zijn de Ierse belastingvoorschriften van rendement voorhanden voor een tabel over de in het verleden jaarlijks toepassing. Dit kan gevolgen hebben voor de persoonlijke behaalde resultaten. belastingsituatie van beleggers. Voor een toelichting op sommige in dit document gebruikte termen Privacy beleid Wij wijzen erop dat uw telefoongesprekken met J.P. kunt u de verklarende woordenlijst op onze website www. Morgan Asset Management van rechtswege, om veiligheidsredenen jpmorganassetmanagement.lu raadplegen. en in het kader van opleidingen kunnen worden opgenomen en JPM US Research Enhanced Index Equity SRI Paris Aligned UCITS ETF - EUR (acc) (IE000I5MBLC4)