Essentiële-informatiedocument Doel Dit document geeft u essentiële informatie over dit beleggingsfonds. Het is geen marketingmateriaal. Deze informatie is wettelijk voorgeschreven om u te helpen de aard, de risico's, de kosten, de mogelijke winsten en verliezen van dit Fonds te begrijpen en u te helpen deze met andere fondsen te vergelijken. Product Product: Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF (het "Fonds") - (USD) Accumulating IE00BGYWFS63 Vanguard Group (Ireland) Limited ("VGIL") Bel +44 207 489 4305 voor meer informatie - https://global.vanguard.com - Dit document met essentiële informatie is gedateerd op 03/03/2025. De Centrale Bank van Ierland (de "Centrale Bank") is verantwoordelijk voor het toezicht op VGIL met betrekking tot dit essentiële-informatiedocument. Aan het Fonds is in Ierland vergunning verleend en het is geregistreerd voor de verkoop in andere EER-lidstaten. Aan VGIL is in EER-lidstaten vergunning verleend en staat onder toezicht van de Centrale Bank. U staat op het punt een Fonds te kopen dat niet eenvoudig en misschien moeilijk te begrijpen is. Wat is dit voor een product? Soort: Het Fonds is een subfonds van Vanguard Funds plc ("VF"), een Een derivaat is een financieel contract waarvan de waarde is gebaseerd ICBE die is erkend door de Centrale Bank van Ierland. op de waarde van een financieel actief (zoals een aandeel, obligatie of valuta) of een marktindex. Looptijd: Het Fonds heeft geen vaste vervaldatum, maar kan onder bepaalde omstandigheden worden beëindigd, zoals beschreven in het ETF-aandelen van het Fonds kunnen dagelijks worden gekocht of verkocht prospectus van VF (het 'Prospectus'), bijvoorbeeld wanneer de intrinsieke (behalve op bepaalde officiële feestdagen en behoudens bepaalde waarde van het Fonds daalt tot onder de USD 100 miljoen of een equivalent beperkingen zoals beschreven in het Prospectus). ETF-aandelen staan daarvan in een andere valuta. genoteerd aan een of meer aandelenbeurzen. Behoudens bepaalde uitzonderingen die staan beschreven in het Prospectus, mogen beleggers Doelstellingen: Het Fonds hanteert een strategie van passief beheer - ofdie geen Bevoegde Deelnemers zijn alleen ETF-aandelen kopen of indexering - van beleggen door het fysiek verkrijgen van effecten en streeftverkopen via een bedrijf dat lid is van een relevante aandelenbeurs op elk ernaar de resultaten van de Bloomberg Global Aggregate US Treasury moment dat die aandelenbeurs open is voor de handel. Een lijst met dagen Float Adjusted Index (de 'Index') te volgen.waarop aandelen van het Fonds niet kunnen worden gekocht of verkocht Het Fonds belegt in een representatieve staal van obligaties die zijn is beschikbaar op: opgenomen in de Index om het vermogens- en inkomstenrendement ervan https://fund-docs.vanguard.com/holiday-calendar-vanguard-funds-plc- zo dicht mogelijk te benaderen. ETFs.pdf De Index meet de prestaties van een brede spreiding van obligaties die in De inkomsten uit ETF-aandelen zullen worden herbelegd en weerspiegeld Amerikaanse dollar luiden, die een vaste rente betalen en die zijn in de prijs van aandelen in de ETF. uitgegeven de Amerikaanse overheid. VF is een paraplufonds met gescheiden aansprakelijkheid tussen de Obligaties in de Index hebben een looptijd van meer dan een jaar en zijnsubfondsen. Dit betekent dat de bezittingen van het fonds onder de Ierse doorgaans van beleggingskwaliteit. wet apart worden gehouden van de bezittingen van andere subfondsen van In mindere mate kan het Fonds buiten de Index om beleggen inVF en dat uw belegging in het Fonds niet zal worden beïnvloed door vergelijkbare soorten staatsobligaties. vorderingen tegen andere subfondsen van VF. Het Fonds belegt in effecten die luiden in andere valuta's dan de Beoogde particuliere belegger: Elk Fonds is beschikbaar voor een breed basisvaluta. Wisselkoersschommelingen kunnen een invloed hebben op scala aan beleggers die toegang willen tot een portefeuille die wordt het rendement van beleggingen. beheerd in overeenstemming met een specifieke beleggingsdoelstelling en -beleid. Het Fonds tracht volledig belegd te blijven, behalve in uitzonderlijke markt- , politieke of vergelijkbare omstandigheden waarbij het Fonds tijdelijk kan De depositaris van VF is Brown Brothers Harriman Trustee Services afwijken van dit beleggingsbeleid om verliezen te voorkomen.(Ireland) Limited. Hoewel de verwachting is dat het Fonds de Index zo dicht mogelijk zal U kunt exemplaren van het Prospectus en het meest recente jaarverslag volgen, zal het doorgaans de prestaties van de beoogde Index niet exact en het halfjaarlijkse verslag evenals de rekeningen van Vanguard Funds benaderen. Dit is het gevolg van verschillende factoren, zoals door het plc ("VF"), samen met de meest recent gepubliceerde prijzen van aandelen Fonds te betalen kosten en wettelijke beperkingen. Details ten aanzien van en andere praktische informatie verkrijgen bij VF p/a Brown Brothers deze factoren en de verwachte tracking error van het Fonds staanHarriman Fund Administration Services (Ireland) Limited, 30 Herbert uiteengezet in het Prospectus. Street, Dublin 2, D02 W329, Ierland of op onze website via https://global.vanguard.com. Informatie over het beleid inzake Informatie over de portefeuille van het Fonds kunt u vinden op openbaarmaking van de portefeuille van het Fonds en de publicatie van de https://www.ie.vanguard/products. De Indicatieve Intrinsieke Waarde van indicatieve IntrinsiekeWaardeis tevinden via het Fonds wordt de gehele handelsdag berekend en gepubliceerd ophttps://global.vanguard.com/portal/site/portal/ucits-documentation. Deze Bloomberg of Reuters. documenten zijn verkrijgbaar in het Engels en kunnen kosteloos worden Het Fonds kan gebruikmaken van derivaten om risico's te verminderen of verkregen. kosten te verlagen en/of om aanvullende inkomsten of groei te genereren. Wat zijn de risico’s en wat kan ik ervoor terugkrijgen? Risico-indicator Wees u bewust van het valutarisico. U ontvangt mogelijk betalingen in een andere valuta dan in de basisvaluta van het Fonds, het uiteindelijke rendement dat u verkrijgt, hangt dus af van de wisselkoers tussen de twee valuta's. Dit risico is niet in aanmerking 12 3 4 5 6 7genomen in de bovenvermelde indicator. Naast de marktrisico's die in de risico-indicator zijn opgenomen, kunnen ook andere risico's invloed hebben op het Fonds, zoals het tegenpartijrisico,risico's verbonden aan index-tracking en Laag risico Hoog risico beleggingsrisico's. Voor meer informatie over de risico's verwijzen we naar het hoofdstuk "Risicofactoren" in het Prospectus op onze website,De risico-indicator gaat ervan uit dat u het Fondshttps://global.vanguard.com.gedurende 3 jaar houdt. Als u in een vroeg stadiumverzilvert, kan het werkelijke risico aanzienlijk variërenDit Fonds biedt geen enkele bescherming tegen toekomstige ! en krijgt u mogelijk minder terug. marktprestaties, u kunt uw belegging dan ook gedeeltelijk of geheel verliezen. De waarde van obligaties en gerelateerde vastrentende effecten wordt beïnvloed door factoren zoals rentevoeten, inflatie, kredietspreads en De samenvattende risico-indicator is een richtlijn voor het risiconiveau van volatiliteit, die op hun beurt het gevolg zijn van andere factoren zoals dit Fonds in vergelijking met andere Fondsen. De indicator laat zien hoe politieke gebeurtenissen, economische berichtgeving, bedrijfswinsten en groot de kans is dat het Fonds geld verliest door marktontwikkelingen of belangrijke bedrijfsgebeurtenissen. doordat we u niet kunnen betalen. Wij hebben dit Fonds ingedeeld in klasse 3 uit 7, dat is een middelgroot- lage risicoklasse. Dat betekent dat de potentiële verliezen op toekomstige prestaties worden geschat als middelmatig tot laag, en dat de kans dat het Fonds u niet kan betalen door ongunstige marktomstandigheden klein is. Prestaties Scenario's Wat u van dit Fonds zult krijgen, hangt af van de toekomstige marktprestaties. De marktontwikkelingen in de toekomst zijn onzeker en kunnen niet nauwkeurig worden voorspeld. Het ongunstige, het gematigde en het gunstige scenario zijn illustraties aan de hand van de slechtste, de gemiddelde en de beste prestaties van het product en een geschikte benchmark over de afgelopen 10 jaren. De markten kunnen zich in de toekomst heel anders ontwikkelen.Aanbevolen periode van bezit:3 jaar Voorbeeld belegging: 10,000 USD Als u uitstapt na 1 jaar Als u uitstapt na 3 jaar Scenario’s Er is geen gegarandeerd minimaal rendement als u uitstapt voordat u het product 3 jaar bezit. U Minimaal kunt uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen.Wat u kunt terugkrijgen na kosten 7,080 USD 7,870 USD Stress Gemiddeld rendement per jaar -29.20%-7.67%Wat u kunt terugkrijgen na kosten 8,590 USD 8,320 USD Ongunstig Gemiddeld rendement per jaar -14.10%-5.95%Wat u kunt terugkrijgen na kosten 10,040 USD10,170 USD Gematigd Gemiddeld rendement per jaar 0.40% 0.56%Wat u kunt terugkrijgen na kosten 11,400 USD11,850 USD Gunstig Gemiddeld rendement per jaar14.00% 5.82% De vermelde cijfers omvatten alle kosten van het Fonds zelf, maar mogelijk Ongunstig scenario: Dit type scenario is opgetreden voor een belegging niet alle kosten die u aan uw adviseur of distributeur betaalt. In de bedragen waarvoor een geschikte benchmark werd gebruikt, tussen 2020 en 2023. is geen rekening gehouden met uw persoonlijke fiscale situatie, die Gematigd scenario: Dit type scenario is opgetreden voor een belegging eveneens van invloed kan zijn op hoeveel u terugkrijgt. waarvoor een geschikte benchmark werd gebruikt, tussen 2015 en 2018. Het stressscenario laat zien wat u zou kunnen terugkrijgen in extremeGunstig scenario: Dit type scenario is opgetreden voor een belegging marktomstandigheden. waarvoor een geschikte benchmark werd gebruikt, tussen 2017 en 2020. Dit fonds kan niet gemakkelijk worden verzilverd. Wat gebeurt er als VGIL niet kan uitbetalen? De activa van het Fonds worden in bewaring gehouden door zijn bewaarder. In geval van insolvabiliteit van VGIL blijven de activa van het Fonds in bewaring bij de bewaarder gevrijwaard. In geval van insolvabiliteit van de bewaarder, of iemand die namens hem optreedt, kan het Fonds echter financieel verlies lijden. Dit risico wordt in bepaalde mate beperkt door het feit dat de bewaarder bij wet en regelgeving verplicht is zijn eigen activa af te zonderen van de activa van het Fonds. De bewaarder zal ook aansprakelijk zijn ten aanzien van het Fonds en de beleggers voor elk verlies dat voortvloeit uit, onder andere, zijn nalatigheid, fraude of opzettelijk verzuim om zijn verplichtingen naar behoren na te komen (behoudens bepaalde beperkingen). Er is geen compensatie- of garantieregeling die u beschermt tegen het in gebreke blijven van de bewaarder van het Fonds. Wat zijn de kosten? De persoon die u adviseert over het Fonds of het aan u verkoopt, kan u andere kosten in rekening brengen. Zo ja, dan zal deze persoon u informatie verschaffen over deze kosten en de invloed ervan op uw belegging. Kosten in de loop van de tijd De tabellen tonen de bedragen die aan uw belegging worden onttrokken om verschillende soorten kosten te dekken. Deze bedragen zijn afhankelijk van hoeveel u belegt, hoe lang u in het Fonds belegt en hoe goed het Fonds presteert. De hier vermelde bedragen zijn illustraties op basis van een voorbeeldbeleggingsbedrag en verschillende mogelijke beleggingsperioden. We gaan ervan uit dat - In het eerste jaar zou u het belegde bedrag terugkrijgen (0% jaarlijks rendement). Voor de andere periode van bezit zijn wij ervan uitgegaan dat het Fonds presteert zoals in het gematigde scenario - USD 10.000 per jaar wordt belegd. Als u uitstapt na 1 jaar Als u uitstapt na 3 jaarTotale kosten 7 USD 22 USD Effect van de kosten per jaar (*)0.1% 0.1% per jaar (*) Dit illustreert hoe de kosten elk jaar gedurende de periode van bezit uw rendement doen dalen. Zo blijkt bijvoorbeeld dat, als u uitstapt na de aanbevolen periode van bezit, uw gemiddelde rendement per jaar naar verwachting 0.7 % vóór kosten en 0.6 % na kosten zal bedragen. Wij kunnen een deel van de kosten delen met de persoon die u het Fonds verkoopt om de diensten die deze u verleent te dekken. Deze persoon zal u het bedrag meedelen. Samenstelling van de kosten Als u uitstapt na 1 Eenmalige kosten bij in- of uitstap jaar Instapkosten Voor het Fonds zijn geen instapkosten verschuldigd. 0 USD Voor dit Fonds worden geen uitstapkosten in rekening gebracht, maar de persoon die u het Uitstapkosten 0 USD Fonds verkoopt kan dat wel doen. Lopende kosten die elk jaar in rekening worden gebracht Beheerskosten en andere 0.07% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een raming op basis van de administratie - of werkelijke kosten in het afgelopen jaar, waarbij rekening is gehouden met alle bekende 7 USD exploitatiekos ten toekomstige veranderingen. 0.00% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting van de kosten die wij Transactiekosten oplopen wanneer wij de onderliggende beleggingen voor het Fonds kopen en verkopen. 0 USD Het werkelijke bedrag zal variëren, afhankelijk van hoeveel we kopen en verkopen. Incidentele kosten die onder bepaalde voorwaarden in rekening worden gebracht PrestatievergoedingenEr is geen prestatievergoeding voor dit Fonds. 0 USD Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen? Aanbevolen periode van bezit: 3 jaar Het Fonds is geschikt voor beleggingen op lange termijn. U dient een beleggingshorizon te hebben van tenminste 3 jaar. Zie het deel “Inkoop van Aandelen” van het Prospectus voor bepaalde te betalen kosten in verband met terugkopen. Hoe kan ik een klacht indienen? Als u een belegger bent in onze reeks Exchange Traded Funds (ETF's) van VF, kan het aangewezen zijn dat u rechtstreeks contact opneemt met de bank, de effectenmakelaar, het handelsplatform of de financieel adviseur via wie u uw aandelen hebt gekocht, met name als uw klacht betrekking heeft op dienstverlening. Wij wijzen u erop dat wij doorgaans in het Engels zullen reageren. Mocht u om welke reden dan ook problemen ondervinden bij het indienen van uw klacht bij ons, dan kunt u contact opnemen met Vanguard, 4th Floor, The Walbrook Building, 25 Walbrook, London, EC4N 8AF of European_client_services@vanguard.co.uk. Houd er ook rekening mee dat er in uw land mogelijk collectieve verhaalmechanismen of aparte ombudsmanregelingen bestaan. https://global.vanguard.com/ Andere nuttige informatie Informatie over de prestaties van het Fonds in het verleden over de afgelopen 10 jaar vindt u op: -https://docs.data2report.lu/documents/Vanguard/KID_PP/KID_annex_PP_IE00BGYWFS63_en.pdf. - https://docs.data2report.lu/documents/Vanguard/KID_PS/KID_annex_PS_IE00BGYWFS63_en.pdf. Informatie over het Vergoedingsbeleid van VGIL is beschikbaar via https://www.ie.vanguard/content/dam/intl/europe/documents/ch/en/ucits-v- remuneration-policy.pdf, inclusief: (a) een beschrijving van hoe de vergoedingen en beloningen worden berekend; en (b) de identiteit van de personen die verantwoordelijk zijn voor het toekennen van de vergoedingen en voordelen. Een papieren exemplaar van deze informatie kan kosteloos worden verkregen op verzoek aan VGIL, te 70 Sir John Rogerson’s Quay, Dublin 2, Ierland. Aansprakelijkheid: VGIL kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het Prospectus is. Belastingen: Op VF is de belastingwetgeving van Ierland van toepassing. Afhankelijk van het land waarin u woont, kan dit gevolgen hebben op uw persoonlijke belastingpositie. Wij raden u aan uw professionele belastingadviseur te raadplegen.