Essentiële-informatiedocument voor Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF (het Fonds), een subfonds van HANetf ICAV Klasse - Accumulerend Doel Dit document geeft u essentiële informatie over dit beleggingsfonds. Het is geen marketingmateriaal. Deze informatie is wettelijk voorgeschreven om u te helpen de aard, de risico’s, de kosten, de mogelijke winsten en verliezen van dit Fonds te begrijpen en u te helpen het met andere Fondsen te vergelijken. Product Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF Priip-ontwikkelaarHANetf Management Limited ISIN IE00BMYMHS24 Website www.hanetf.com Contact opnemen met de E-mail: info@hanetf.com Tel +44 (0)203 794 1800 ontwikkelaar De Centrale Bank van Ierland (de Centrale Bank) is verantwoordelijk voor het toezicht op HANetf Management Limited Bevoegde autoriteit met betrekking tot dit essentiële-informatiedocument BeheermaatschappijHANetf Management Limited (de Beheerder) is in Ierland toegelaten en staat onder toezicht van de Centrale Bank. EID aanmaakdatum 19.07.2024 U staat op het punt een product te kopen dat niet eenvoudig en misschien moeilijk te begrijpen is Wat is dit voor een Fonds? Het Fonds is een subfonds van HANetf ICAV (de ICAV), een Iers paraplufonds van het open-end-type voor collectief Soort vermogensbeheer met gescheiden aansprakelijkheid tussen subfondsen, met variabel kapitaal, opgericht naar Iers recht en goedgekeurd door de Centrale Bank krachtens de icbe-verordening 2011, zoals gewijzigd. Het Fonds wordt actief beheerd en streeft naar vermogensgroei op middellange tot lange termijn, met inachtneming van de sharia-beleggingsbeginselen. Het Fonds zal beleggen in een geconcentreerde portefeuille van ongeveer 30 tot 45 wereldwijde aandelen en aan aandelen gerelateerde effecten van bedrijven met een kwaliteitsvoorkeur, met een voorspelbare inkomstengroei, die op lange termijn duurzame economische waarde creëren en een solide beleid voeren op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG). De geselecteerde bedrijven worden genoteerd of verhandeld op een gereglementeerde markt en beoordeeld door een Doelstellingen en panel van shariageleerden die door de beheerder zijn aangesteld (het sharia-panel). beleidslijnen Het Fonds zal beleggen in kwaliteitsbedrijven met een sterke balans, gunstige ESG-kenmerken, een rendement op kapitaal dat hoger ligt dan de kapitaalkosten, een geschiedenis van toenemende winstgevendheid, een bewezen vermogen om cashflow te genereren, een minimale hefboomwerking en een identificeerbaar en duurzaam concurrentievoordeel. Het Fonds kan tot maximaal 15% van zijn intrinsieke waarde beleggen in bedrijven uit opkomende markten. Daarnaast kan het Fonds beleggen in shariaconforme globale aandelencertificaten en Amerikaanse aandelencertificaten (een aandelencertificaat is een financieel instrument uitgegeven door financiële instellingen, dat blootstelling geeft aan onderliggende aandelen) en kan het Fonds islamitische geldmarktinstrumenten aanhouden. Depositaris J.P. Morgan SE - Dublin Branch (de depositaris) De aandelen van het Fonds zijn genoteerd aan een of meer aandelenbeurzen. Doorgaans kunnen alleen erkende deelnemers (d.w.z. effectenmakelaars) aandelen kopen van of terugverkopen aan het Fonds. Andere beleggers kunnen aandelen op de beurs kopen en verkopen op elke dag dat de betrokken beurs open is. Bijkomende informatie De inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden niet uitgekeerd met betrekking tot de aandelen van deze klasse. In plaats daarvan worden de inkomsten voor rekening van de aandeelhouders van het Fonds gecumuleerd en herbelegd. Nadere informatie, zoals het Prospectus van het Fonds, het recentste jaarverslag en de recentste IW, is gratis verkrijgbaar op www.hanetf.com Het fonds heeft geen vaste minimumlooptijd, maar de aanbevolen periode van bezit is 5 jaar. Beëindiging van het Fonds is Looptijd alleen mogelijk in die gevallen waarin het Prospectus of het Supplement van het Fonds uitdrukkelijk voorziet.Het Fonds is bedoeld voor retailbeleggers die streven naar vermogensgroei op lange termijn. Een belegging mag alleen worden gedaan door personen die een verlies op hun belegging kunnen dragen. Typische beleggers in het Fonds zijn naar verwachting Retailbeleggersdoelgroep beleggers die willen deelnemen aan de markten die onder het beleggingsbeleid van het Fonds vallen en bereid zijn de risico's te aanvaarden die aan een dergelijke belegging verbonden zijn, met inbegrip van de volatiliteit van dergelijke markten. Wat zijn de risico’s en wat kan ik ervoor terugkrijgen? De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit Fonds in vergelijking met andere Fondsen. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat Samenvattende risico-indicator (SRI)S beleggers verliezen op het Fonds wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is. We hebben dit product ingedeeld in klasse 4 uit 7; dat is een • middelgrote risicoklasse. Dat betekent dat de potentiële verliezen op toekomstige 1 2 3 4 5 6 7 prestaties worden geschat als middelgroot en dat de kans dat wij u niet kunnen betalen wegens een slechte markt aanwezig is.. Wees u bewust van het valutarisico. Het Fonds belegt in effecten die luiden in andere Laag risico Hoog risico valuta's dan zijn basisvaluta. Wijzigingen in de wisselkoersen kunnen het rendement van het Fonds negatief beïnvloeden. Dit risico is niet meegenomen in bovenstaande indicator. Het Fonds biedt geen bescherming tegen toekomstige marktprestaties, zodat u uw De risico-indicator gaat ervan uit dat u het Fonds 5 jaar aanhoudt.! Het feitelijke risico kan aanzienlijk variëren als u de belegging in een vroeg stadium verzilvert en u krijg dan misschien minder terug. belegging geheel of gedeeltelijk kunt verliezen. Beleggingen van het Fonds in andere collectieve beleggingsfondsen, opkomende markten en het gebruik van derivaten kunnen extra risico's met zich meebrengen. Zie de hoofdstukken “Risicofactoren” in het Prospectus en het Fondssupplement, beschikbaar op www.hanetf.com. Prestatiescenario's Wat u bij dit Fonds ontvangt, hangt af van de toekomstige marktprestaties. De marktontwikkelingen in de toekomst zijn onzeker en kunnen niet nauwkeurig worden voorspeld. Het ongunstige, het gematigde en het gunstige scenario zijn illustraties aan de hand van de slechtste, de gemiddelde en de beste prestaties van het Fonds over de afgelopen 10 jaar. De weergegeven scenario’s zijn illustraties op basis van prestaties in het verleden en bepaalde aannamen.Voorbeeld belegging: 10.000 USD aanbevolen periode van bezit: vijf jaar Als u uitstapt na vijf jaar (aanbevolen Scenario’s Als u uitstapt na één jaarperiode van bezit) MinimumEr is geen minimaal gegarandeerd rendement. U kunt uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen Wat u kunt terugkrijgen na kosten2.590 USD2.620 USD Stressscenario -74,1% -23,5% Gemiddeld rendement Wat u kunt terugkrijgen na kosten7.050 USD9.140 USD Ongunstig scenario-29,5% -1,8% Gemiddeld rendement Wat u kunt terugkrijgen na kosten10.760 USD 13.550 USD Gematigd scenario7,6% 6,3% Gemiddeld rendement Wat u kunt terugkrijgen na kosten13.220 USD 17.280 USD Gunstig scenario32,2%11,6% Gemiddeld rendement De weergegeven bedragen zijn inclusief alle kosten van het Fonds zelf, maar mogelijk niet inclusief alle kosten die u betaalt aan uw adviseur of distributeur/en inclusief de kosten van uw adviseur of distributeur. In de bedragen is geen rekening gehouden met uw persoonlijke fiscale situatie, die eveneens van invloed kan zijn op hoeveel u terugkrijgt. Vanwege het marktrisico kunt u het belegde bedrag tijdens de aanbevolen periode van bezit van vijf jaar geheel of gedeeltelijk verliezen. • Het stressscenario toont wat u zou kunnen terugkrijgen in extreme marktomstandigheden. • Ongunstig scenario: Een dergelijk scenario deed zich voor bij een investering tussen 09/2017 en 09/2022. • Gematigd scenario: Een dergelijk scenario deed zich voor bij een investering tussen 03/2015 en 03/2020. • Gunstig scenario: Een dergelijk scenario deed zich voor bij een investering tussen 04/2016 and 04/2021. Wat gebeurt er als HANetf Management Limited niet kan uitbetalen? HANetf Management Limited, als priips-ontwikkelaar van het Fonds, is niet verplicht tot enige betaling met betrekking tot het Fonds, aangezien dergelijke verplichtingen door het Fonds zelf worden aangegaan. De activa van het Fonds worden gescheiden gehouden van die van de beheerder. Een faillissement of wanbetaling van de beheerder mag er niet toe leiden dat het Fonds financieel verlies lijdt met betrekking tot zijn activa. Het bedrag dat het Fonds verplicht is uit te betalen is gekoppeld aan de nettoactiva van het Fonds. Bijgevolg is het onwaarschijnlijk dat het Fonds niet in staat zal zijn om uit te betalen, tenzij er sprake is van een operationele fout of van insolventie of wanbetaling door de depositaris die de activa van het Fonds namens het Fonds bewaart. In geval van insolventie of wanbetaling van de depositaris zouden de effecten die de depositaris namens het Fonds bewaart, beschermd zijn, maar het Fonds kan verlies lijden met betrekking tot kasmiddelen en bepaalde andere activa die niet zijn beschermd. Beleggingen in het Fonds vallen niet onder enige beschermingsregeling voor beleggers.” Wat zijn de kosten? De persoon die u adviseert over dit Fonds of u dit Fonds verkoopt, brengt u mogelijk andere kosten in rekening. In dat geval verstrekt deze partij u informatie over deze kosten en over de gevolgen ervan voor uw belegging. Kosten in de loop van de tijd De tabellen geven de bedragen weer die uit uw belegging worden gehaald om eenmalige, doorlopende en incidentele kosten te dekken. Deze bedragen variëren naargelang hoeveel u belegt, hoelang u het Fonds aanhoudt en hoe goed het Fonds presteert. De hier weergegeven bedragen zijn illustraties op basis van een voorbeeld van een beleggingsbedrag en verschillende mogelijke beleggingsperioden. We gaan ervan uit dat: • u in het eerste jaar het bedrag terugkrijgt dat u hebt belegd (0 % jaarrendement). • Voor de andere perioden van bezit gaan we ervan uit dat het Fonds presteert zoals aangegeven in het gematigd scenario • 10.000 USD wordt belegd. Belegging 10.000 USD Als u uitstapt na Scenario’s Als u uitstapt na vijf jaar één jaar Totale kosten 76 USD 703 USD Effect van de kosten per jaar 0,75% 0,75% Samenstelling van de kosten Eenmalige kosten bij in- of uitstap Als u uitstapt na één jaar Instapkosten 0% van het bedrag dat u betaalt wanneer u in deze belegging instapt 0 USD Uitstapkosten0% van uw belegging voordat deze aan u wordt uitbetaald 0 USD Lopende kosten Beheerskosten en andere 0,75% van de waarde van uw belegging per jaar”. administratie- of 75 USD Dit is een schatting op basis van de feitelijke kosten van het afgelopen jaar. exploitatiekosten 0,01% % van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting van de kosten die ontstaan wanneer we de onderliggende beleggingen voor het Transactiekosten 1 USD Fonds kopen en verkopen. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang hoeveel we kopen en verkopen. Incidentele kosten die onder bepaalde voorwaarden in rekening worden gebracht PrestatievergoedingenEr is geen prestatievergoeding voor dit Fonds. 0 USD Hoelang moet ik het Fonds aanhouden en kan ik er eerder geld uit halen? Het Fonds heeft geen vereiste minimale periode van bezit, maar aangezien het is ontworpen voor beleggingen op langere termijn, wordt het aanbevolen om ten minste vijf jaar belegd te blijven. Beleggers kunnen hun belegging verkopen op elke dag waarop de banken in het Verenigd Koninkrijk geopend zijn. Wanneer u uw belegging verzilvert of van subfonds wisselt, kan er voor dit Fonds een vertraging van maximaal vijf dagen optreden. Door het Fonds eerder dan de aanbevolen periode van bezit te verkopen, ontvangt u mogelijk minder terug dan u zou hebben ontvangen als u tot de vervaldag was blijven beleggen. In dergelijke omstandigheden kan een terugkoop- of omruilvergoeding tot 3% verschuldigd zijn aan de Beheerder door erkende deelnemers. Andere Beleggers, d.w.z. degenen die aandelen verkopen op de beurs, kunnen extra kosten in rekening worden gebracht door hun effectenmakelaar. U kunt zowel regelmatige als eenmalige opnames verrichten. Opnames kunnen groter zijn dan de gerealiseerde groei en kunnen de waarde van uw belegging doen dalen tot onder het belegde bedrag. U dient het Prospectus en het Supplement voor dit Fonds te raadplegen voor de voorwaarden die van toepassing zijn en voor informatie over belastingen. Hoe kan ik een klacht indienen? Mocht u op enig moment een klacht willen indienen over dit Fonds of de service die u heeft ontvangen, neem dan contact op met de marketingagent, HANetf Limited. Adres: 107 Cheapside, London, EC2V 6DN E-mail: complaints@hanetf.com Website: www.hanetf.com Andere nuttige informatie Meer informatie over de ICAV en het Fonds (met inbegrip van het Prospectus, het Fondssupplement en de recentste jaarrekening) is beschikbaar op www.hanetf.com. Aanvullende informatie over de prestaties van het product in de afgelopen jaren (indien beschikbaar) kan worden verkregen op https://etp.hanetf.com/past_performance_priip. De informatie in dit essentiële-informatiedocument vormt geen aanbeveling om het Fonds te kopen of te verkopen en is geen vervanging voor individueel overleg met uw bank of adviseur. Het Fonds wordt op geen enkele wijze gesponsord, verkocht of gepromoot door een relevante aandelenmarkt, relevante index, gerelateerde beurs of indexsponsor. Nadere informatie over de index is verkrijgbaar bij de indexbeheerder. Dit document kan van tijd tot tijd worden bijgewerkt. Het recentste essentiële-informatiedocument is online beschikbaar op www.hanetf.com