ESSENTIËLE-INFORMATIEDOCUMENT In dit document wordt u essentiële informatie gegeven over dit beleggingsproduct. Het is geen marketingmateriaal. Deze informatie is wettelijk voorgeschreven om u te helpen de aard, de risco's, de kosten, de mogelijke winsten en verliezen van dit product te begrijpen en u te helpen het met andere producten te vergelijken. Ossiam Food for Biodiversity UCITS ETF - 1A (EUR) Naam van fondspromotor: Ossiam ISIN: IE00BN0YSK89 Contact: www.ossiam.com Bel +33 1 84 79 42 70 voor meer informatie De centrale bank van Ierland is verantwoordelijk voor het toezicht op Ossiam met betrekking tot dit document met essentiële informatie. Ossiam is geautoriseerd in Frankrijk onder n°GP-10000016 en gereguleerd door de AMF. Oprichtingsdatum: 31/12/2024 1. Wat is dit voor een product? Soort: Het Fonds is een actief beheerde Instellingen voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE) ETF naar Iers recht in de vorm van een subfonds van een Irish Collective Asset Management Vehicle (ICAV). Vervaldatum: Dit product heeft geen specifieke vervaldatum. Dit product kan echter worden ontbonden of samengevoegd. In dat geval wordt u op de hoogte gebracht via alle passende middelen waarin de voorschriften voorzien. Beleggingsdoelstelling: De doelstelling van het Fonds is het netto totaalrendement te bieden van een selectie van beursgenoteerde aandelen, voornamelijk uit ontwikkelde markten, met het oog op een bijdrage aan de vermindering van de impact op de biodiversiteit in de landbouw- en voedingssector (het "beleggingsuniversum"). Beleggingsbeleid: Het beleggingsuniversum van het Fonds bestaat voornamelijk uit aandelen van ontwikkelde markten en gerelateerd aan de landbouw- en voedingssector. Het Fonds zal ten minste 90% van zijn intrinsieke waarde beleggen in dergelijke aandelen. De Beheermaatschappij past eerst een "filter voor liquiditeit en grootte" toe. Alleen de meest liquide aandelen en de grootste aandelen in termen van marktkapitalisatie worden in de selectie gehouden. Om zijn duurzame beleggingsdoelstelling, namelijk de impact op de biodiversiteit, te verwezenlijken, hanteert het kwantitatieve model van de Beheermaatschappij een op thematische en impactregels gebaseerde uitsluitingsbenadering die ernaar streeft de effecten uit het beleggingsuniversum te beoordelen op basis van ESG-gegevens die door toonaangevende gegevensproviders worden verstrekt. Effecten die door het filter "liquiditeit en grootte" gaan: (i) een "Best-in-Class filter", dat bestaat uit het identificeren van de 80% aandelen met de beste ESG-rating voor elke subsector, gevolgd door (ii) een "Normatief en uitsluitingsfilter" (bv. schending van de principes van het Global Compact van de VN, ernstige controverses) op de geselecteerde effecten om effecten uit te sluiten die niet zijn afgestemd op de criteria E, S, G en mensenrechten van het Fonds. Effecten die alle bovenstaande filters passeren, worden het 'Toegestane universum' genoemd. De optimalisatieprocedure van de Beheermaatschappij weegt de aandelen van het in aanmerking komende universum met inachtneming van bepaalde beperkingen, waaronder, maar niet beperkt tot, een verbetering ten opzichte van het Beleggingsuniversum van de E & S-doelstellingen in het kader van het SDG-kader van de VN, en een vermindering van de totale uitstoot van broeikasgassen in de portefeuille in vergelijking met het Beleggingsuniversum. In bepaalde marktomstandigheden kan de samenstelling van het Toegestane universum het onmogelijk maken om de wegingsoptimalisatie uit te voeren, met inachtneming van de bovenstaande lijst van beperkingen. In dergelijke omstandigheden kan de Beheermaatschappij bepaalde beperkingen evenredig verminderen tot de marktomstandigheden de optimalisatieprocedure toelaten om aan alle beperkingen te voldoen. Toewijzing van uitkeerbare bedragen: Kapitalisatie. Retailbelegger op wie het priip wordt gericht: Beleggers die de risico's van het Fonds begrijpen en van plan zijn te beleggen voor de lange termijn (minimaal 5 jaar). Het Fonds is gericht op beleggers die: (i) op zoek zijn naar een op groei gerichte belegging met een duurzame beleggingsbenadering, (ii) geïnteresseerd zijn in internationale blootstelling aan aandelenmarkten, hetzij als kernbelegging, hetzij voor diversificatiedoeleinden; (iii) een hoog risicoprofiel hebben en aanzienlijke verliezen kunnen weerstaan. De aandelen van dit fonds zijn niet geregistreerd in het kader van de "US Securities Act of 1933" en mogen niet direct of indirect worden aangeboden of verkocht voor rekening of ten gunste van een "U.S. Person" zoals gedefinieerd door de Amerikaanse "Regulation S" en/of de "Foreign Account Tax Compliance Act". Gelet op de bepalingen van de EU-verordening nr. 833/2014 en de EU-verordening 2022/398 is het verboden op aandelen van dit Fonds een Russisch of Wit-Russische onderdaan, een natuurlijke persoon die in Rusland of Wit-Rusland verblijft of een rechtspersoon, entiteit of lichaam die in Rusland of Wit-Rusland is gevestigd, uitgezonderd onderdanen van een Lidstaat en natuurlijke personen die een tijdelijke of permanente verblijfsvergunning in een Lidstaat hebben.. Bewaarder: The Bank of New York Mellon SA/NV, Dublin bijkantoor. Meer informatie: Het reglement en de jaar- en halfjaarverslagen van het fonds zijn kosteloos verkrijgbaar op de website van de beheermaatschappij en op schriftelijk verzoek aan info@ossiam.com. De netto-inventariswaarde kan worden geraadpleegd op de website van de beheermaatschappij. www.ossiam.com 2. Wat zijn de risico's en wat kan ik ervoor terugkrijgen? Risico-indicatorDe risico-indicator gaat ervan uit dat u dit product 5 jaar aanhoudt. Het 12 3 4 5 6 7 reële risico kan heel anders zijn als u ervoor kiest om vóór de vervaldatumte vertrekken, en mogelijk krijgt u minder in ruil. Met de risico-indicator LARGER RISICO HOGER RISICOkunt u het risiconiveau van dit product in vergelijking met anderenbeoordelen. Het geeft de waarschijnlijkheid aan dat dit product verliezenlijdt in geval van marktbewegingen of ons onvermogen om u te betalen.We hebben het Fonds ingedeeld in risicoklasse 4, een middelmatige risicoklasse. Met andere woorden, de mogelijke verliezen die verband houden met de toekomstige resultaten van het product liggen op een gemiddeld niveau en als de situatie op de markten verslechtert, is het mogelijk dat ons vermogen om u te betalen wordt beïnvloed. Het liquiditeitsrisico van de markt kan de variatie van de productprestaties versterken. Pas op voor het valutarisico. Als de aan u betaalde bedragen in een andere valuta zijn, zal uw uiteindelijke winst afhangen van de wisselkoers tussen de twee valuta's. In bovenstaande indicator wordt geen rekening gehouden met dit risico. Naast de risico's die in de risico-indicator zijn opgenomen, kunnen andere risico's het rendement van het Fonds beïnvloeden. Raadpleeg het prospectus van het Fonds. Aangezien dit product geen bescherming biedt tegen de grillen van de markt, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Prestatiescenario's De getoonde bedragen omvatten alle kosten van het product zelf, maar niet noodzakelijkerwijs alle kosten die u aan uw adviseur of distributeur moet betalen. Deze cijfers houden geen rekening met uw persoonlijke belastingsituatie, die ook van invloed kan zijn op de bedragen die u ontvangt.Wat u uit dit product ontvangt, hangt af van de toekomstige prestaties van de markten. Toekomstige marktprestaties zijn willekeurig en kunnen niet nauwkeurig worden voorspeld. De gepresenteerde ongunstige, gematigde en gunstige scenario's zijn voorbeelden op basis van de beste en slechtste prestaties, evenals de gemiddelde prestaties van het product over de afgelopen 10 jaar. Markten kunnen zich in de toekomst heel anders ontwikkelen. Het stressscenario laat zien wat je zou kunnen bereiken in extreme marktsituaties.5 jaar 1 jaar (aanbevolen periode van bezit)Wat u kunt terugkrijgen na kostenEUR 6 943EUR 4 359Ongunstig Scenario: dit type scenario Stressscenario zich voordeed voor een investering Gemiddeld rendement per jaar -30.6%-15.3%tussen 31/10/2016 en 29/10/2021. Wat u kunt terugkrijgen na kostenEUR 8 835EUR 12 133 Gematigd Scenario: dit type scenario Gunstig Scenariozich voordeed voor een investering Gemiddeld rendement per jaar -11.6% 3.9% tussen 30/06/2017 en 30/06/2022. Gunstig Scenario: dit type scenario zich Wat u kunt terugkrijgen na kosten EUR 10 202EUR 14 705 voordeed voor een investering tussen Gematigd Scenario 30/08/2019 en 30/08/2024. Gemiddeld rendement per jaar2.0% 8.0% Wat u kunt terugkrijgen na kosten EUR 12 697EUR 17 947 Ongunstig Scenario Gemiddeld rendement per jaar27.0%12.4% 3. Wat gebeurt er als de beheermaatschappij niet kan uitbetalen? Het product is een mede-eigendom van financiële instrumenten en deposito's die los staan van de portefeuillebeheermaatschappij. Indien de bewaarder in gebreke blijft, worden de activa van het product die de bewaarder in bewaring heeft, niet aangetast. Indien de bewaarder in gebreke blijft, wordt het risico van financiële verliezen voor het product beperkt door de juridische scheiding van de activa van de bewaarder tegenover die van het product. 4. Wat zijn de kosten? De persoon die u dit product verkoopt of die u adviseert over dit product, brengt u mogelijk andere kosten in rekening. In dat geval geeft die persoon u informatie over die kosten en laat hij of zij u zien welk effect alle kosten in de loop van de tijd op uw belegging zullen hebben. Kosten in de loop van de tijdIn de tabellen staan de bedragen die van uw investering worden afgetrokken om de Effect opverschillende soorten kosten te dekken. Deze bedragen zijn afhankelijk van het bedrag dat u Totale kosten rendement (RIY) belegt, de periode van tijd dat u het product houdt en de prestaties van het product. De per jaar*hier weergegeven bedragen zijn illustraties op basis van een voorbeeld beleggingsbedragen verschillende mogelijke beleggingsperioden. Wij hebben aangenomen :• Dat u in het eerste jaar het belegde bedrag terugkrijgt (0% jaarlijks rendement). Dat voor Indien u verkoopt na 1 EUR 83 0.83%de resterende bezitsperiode het product evolueert zoals aangegeven in het gematigd jaarscenario.• EUR 10.000 belegd Indien u verkoopt aan *Dit illustreert de mate waarin de kosten uw rendement per jaar verminderen gedurende de het einde van de houdperiode. Het laat bijvoorbeeld zien dat als u aan het einde van de aanbevolen EUR 611 0.82%houdperiode uitstapt, uw gemiddelde rendement per jaar naar verwachting 8.8% vóór aftrek aanbevolen periode van bezit van kosten en 8% na aftrek van kosten zal bedragen.Samenstelling van kosten Onderstaande tabel geeft het volgende weer (i) het effect dat de verschillende soorten kosten elk jaar hebben op uw moge lijke beleggingsrendement aan het eind van de aanbevolen periode van bezit; (ii) de betekenis van de verschillende kostencategorieën. Indien u verkoopt na 1jaar Instapkosten* Tot 0.00% van het bedrag dat u betaalt wanneer u de investering invoert. EUR 0 Eenamige kosten Uitstapkosten* Tot 0.00% van het bedrag dat u ontvangt wanneer u uit de investering stapt. EUR 0Transactiekosten0.07% van de waarde van uw investering per jaar. EUR 7 Lopende kosten Andere lopende kosten0.75% van de waarde van uw investering per jaar.EUR 75 Prestatiever- Er is geen prestatievergoeding voor dit product.--- goedingen Incidentele kosten Carried interests Er is geen carried interests voor dit product. --- * Secundaire markt: aangezien het Compartiment een ETF is, zullen Beleggers die geen Toegelaten Deelnemers zijn over het algemeen alleen aandelen kunnen kopen of verkopen op de secundaire markt.secundaire markt. Bijgevolg zullen Beleggers makelaars- en/of transactiekosten betalen voor hun transacties op de Beurs. Deze makelaars- en/of transactievergoedingenworden niet aangerekend aan of betaald door het Compartiment of de Beheervennootschap, maar via de tussenpersoon van de belegger. Bovendien kan het zijn dat beleggersbid-ask spreads", d.w.z. het verschil tussen de prijzen waartegen aandelen kunnen worden gekocht en verkocht. Primaire markt: Bevoegde Deelnemers die rechtstreeks met het Fonds handelen, betalen de transactiekosten die aan de primaire markt verbonden zijn. 5. Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen? Aanbevolen periode van bezit: 5 jaar Dit product heeft geen vereiste minimale aanbevolen periode van bezit (Recommended Holding Period, RHP), maar is ontworpen voor langetermijnbeleggingen. Elke belegging moet worden afgewogen tegen uw specifieke beleggingsbehoeften en risicobereidheid. Ossiam neemt niet in overweging of deze belegging geschikt of passend is voor uw persoonlijke omstandigheden. Als u twijfelt of dit product aansluit op uw behoeften moet u passend professioneel advies inwinnen. U kunt uw ETF- effecten dagelijks op de secundaire markt via een tussenpersoon kopen of verkopen op de beurs waar de ETF-effecten worden verhandeld. Verwerkingsverzoeken: Inschrijvings- en terugkooporders worden uiterlijk om 4:00 uur (tijd in Dublin) ontvangen op de vorige Handelsdag. 1A (EUR) -aandelen zijn genoteerd aan een of meer effectenbeurs(en). Beleggers kunnen hun Aandelen kopen of verkopen via hun gebruikelijke makelaar op elke handelsdag van de betreffende effectenbeurs(en) die ook een Handelsdag is in Ierland of via een fondsendistributieplatform. Raadpleeg het Prospectus voor meer informatie en/of neem contact op met uw makelaar. 6. Hoe kan ik een klacht indienen? U kunt een klacht indienen over het product of het gedrag ervan. (I) de beheermaatschappij (II) iemand die advies geeft over het product, of III) een persoon die het product verkoopt door een e-mail of een brief te sturen naar de volgende personen, al naargelang van het geval: • Indien uw klacht betrekking heeft op het product zelf of op het gedrag van de beheersmaatschappij: Neem dan contact op met de beheersmaatschappij, per post, op 36 rue Brunel 75017 Parijs (Frankrijk) ter attentie van OSSIAM - Compliance of via e-mail op info@ossiam.com. Een klachtenafhandelingsprocedure is beschikbaar op de website van de beheermaatschappij www.ossiam.com7. Andere nuttige informatie Categorie SFDR: Artikel 9 Levensverzekering: Wanneer dit product wordt gebruikt als levensverzekerings- of kapitalisatiecontract, aanvullende informatie over dit contract, zoals de kosten van het contract, die niet zijn opgenomen in de in dit document vermelde kosten, wordt de contactpersoon in geval van een vordering en wat er gebeurt in geval van wanbetaling door de verzekeringsmaatschappij, opgenomen in het belangrijke informatiedocument voor dit contract dat moet worden verstrekt door uw verzekeraar of makelaar of een andere verzekeringstussenpersoon overeenkomstig haar wettelijke verplichting.